Банкротство физических лиц: что недоговаривают юристы?

Банкротство физических лиц глазами законодателя и Верховного суда РФ

Процедура признания несостоятельности юридического лица опирается на ФЗ-127. Последняя редакция принята в 2002 г. И затем в него не вносились существенные правки, которые изменяли порядок признания компании банкротом. Если только не считать последние изменения 2015 г., позволившие наряду с юридическими лицами и ИП банкротиться рядовым физическим лицам.

Отдельные нормы банкротства юрлиц также содержатся в Гражданском кодексе и Конституции.

1

Не можете в срок платить? Не получается договориться со всеми кредиторами о пересмотре графиков оплаты? Не беда! Собираете определенный пакет документов, обращаетесь в арбитражный суд с заявлением о банкротстве.

2

Суд рассматривает все документы, и, если Вы объективно не в состоянии «платить по всем своим счетам», суд признает заявление о банкротстве обоснованным и вводит процедуру реструктуризации долгов. Да, да, именно процедуру реструктуризации долгов. С точки зрения закона – это та процедура, которая должна вводиться по умолчанию первой. И лишь в исключительных случаях суд на первом судебном заседании может ввести процедуру реализации имущества. На практике же всё сложилось иначе!

3

В процедуре реструктуризации долгов должнику предоставляется возможность в течение 3-х лет восстановить свою платежеспособность за счет того, что на этот период прекращается начисление на сумму долга процентов, пеней и штрафов. Должник или кредиторы вправе предоставить на утверждение суду и собранию кредиторов новый посильный для должника график платежей (проект плана реструктуризации долгов) сроком до 3-х лет.

4

Если проект плана реструктуризации не был предоставлен, либо он был предоставлен, но не был утвержден судом, то должник признается банкротом, и в отношении него вводится процедура реализации имущества. То же самое ожидает гражданина, который утвердил план реструктуризации долгов в суде, но не смог по нему платить в срок.

5

В процедуре реализации имущества распродается всё имущество должника (за исключением единственного не ипотечного жилья, предметов домашнего обихода, личных вещей). Если какое-то имущество было продано (подарено и т.п.) в преддверии банкротства (за 3 года), то изучаются детали сделки. Если будет установлено, что сделка причинила вред кредиторам, то она будет оспариваться (отменяться).

6

По итогам процедуры реализации имущества, саккумулированные в ее ходе денежные средства распределяются между кредиторами в счет частичного (или полного) погашения задолженности. От выплаты оставшихся долгов гражданин освобождается, но при условии, что он действовал добросовестно как до, так и во время процедуры банкротства. Это «но» было предусмотрено законодателем для того, чтобы погасить возможную «волну мошенничеств».

Банкротство физических лиц: что недоговаривают юристы?Донсков Дмитрий Игоревич
  • Руководитель проекта «Долгам.НЕТ»;
  • Практикующий юрист, арбитражный управляющий

Если бы закон предусматривал 100% освобождение от долгов всех, кто прошел процедуру банкротства физического лица, то это спровоцировало бы следующие ситуации:

  • Люди бездумно набирали бы кредиты, несколько месяцев платили, а потом обращались бы в суд за списанием этих долгов.
  • Вместо того, чтобы, как и положено в процедуре банкротства, продать имущество взамен на списание долгов, люди бы его самостоятельно распродавали незадолго до банкротства, а вырученные деньги тратили бы не на расчёты с кредиторами, а на личные нужды.

В каких случаях суд может оставить с долгами при банкротстве физ лица?

Согласно законодательству, кредитор может инициировать банкротство физического лиц, если задолженность последнего превышает 500 тысяч рублей, а просрочка длится уже более 3 месяцев. Однако ключевую роль в принятии заимодавцем решения о банкротстве играет наличие у должника имущества, которое можно выгодно реализовать в ходе соответствующей процедуры.

   Обычно банки стараются выяснить такую информацию еще при анкетировании заемщика перед выдачей кредита или с помощью запросов в профильные ведомства вроде Росреестра или ЕГРН.

Банкротство граждан и ИП

Чтобы начать процесс банкротства должника, кредитной организации необходимо выбрать финансового управляющего и подать иск в арбитражный суд. Если иск принимается — по нему начинается делопроизводство, а на имущество должника накладывается арест. В отдельных случаях должнику запрещается выезд из страны.

По теме:Как выехать за границу с долгами по кредиту?

Инициатива о признании юридического лица банкротом может исходить как от руководства компании и ее учредителей, так и от кредиторов (физических лиц-инвесторов или других организаций), Налоговой инспекции и внебюджетных фондов, персонала при существенной просрочке по зарплатным платежам, а также уполномоченных госслужб и прокуратуры.

К сведению

Для кредиторов и налоговиков объявление о банкротстве юридического лица – это право, не обязанность. Они могут реализовать его по собственному желанию. Некоторые кредиторы не заинтересованы в инициации процедуры несостоятельности, т.к. шансы получить назад свои деньги у них будут минимальны. Другие же сознательно начинают процесс банкротства для устранения неугодного конкурента.

Руководители компании в некоторых ситуациях обязаны подать иск о своем банкротстве в суд. Это необходимо сделать в течение 30-ти дней после того как руководству станет известно о невозможности обеспечить выплаты по обязательствам с учетом финресурсов и нематериальных активов.

Если инициатива банкротства исходит изнутри от руководства компании, то оно лишается возможность назначать собственную кандидатуру управляющего.

Конкурсное производство – завершающая процедура банкротства предприятия-должника. На данном этапе в задачи конкурсного управляющего входит максимальное удовлетворение кредиторских требований за счет аккумуляции и последующей продажи конкурсной массы.Решение о старте процедуры конкурсного производства при банкротстве юридического лица обязательно публикуется в СМИ. После появления такого сообщения у кредиторов будет два месяца на то, чтобы заявить о своих требованиях.

Банкротство физических лиц: что недоговаривают юристы?

Предельный срок конкурсного производства составляет полгода. Но если выделенных временных рамок управляющему показалось недостаточно для поиска активов юрлица и организацию торгов, то он вправе ходатайствовать перед судом о пролонгации данного срока еще на полгода.

Важно

Все важнейшие функции по управлению компанией переходят к конкурсному управляющему. В его задачи входит проведение инвентаризации, оценка имущества и организация торгов. Если должник за последние годы вывел свою собственность через сомнительные сделки, то управляющий вправе их аннулировать.

В конкурсную массу попадает все имущество и активы должника, которые принадлежали юридическому лицу на момент старта процедуры банкротства. Это недвижимость, производственные комплексы, дебиторская задолженность, основные средства и пр. Необходимость привлечения специализированного оценщика для оценки конкурсной массы решается на собрании кредиторов.

Имущество предприятия при несостоятельности распродается через открытый аукцион, который проводится в электронном виде. Торги проводятся со ставками на повышение, отталкиваясь от рыночной стоимости. Наиболее низколиквидные активы распродаются на торгах на понижение.

Все вырученные средства от распродажи собственности формируют конкурсную массу, которая затем распределяется между кредиторами в порядке очередности. ФЗ-127 содержит три кредиторские ступени:• 1-ой очереди – физические лица, которые несут ответственность за причинение вреда жизни и морального ущерба;

Принцип очередности предполагает, что выплаты каждой последующей ступени производятся только после полного погашения предыдущей.

Также из конкурсной массы погашаются текущие платежи, судебные издержки, выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и пр.Завершается этап конкурсного производства при банкротстве предприятия ликвидацией компании. В результате с нее снимаются все обязательства, даже если денег оказалось недостаточно для погашения всех долгов.

Прочтя этот пункт, многие банковские должники, задумывающиеся о процедуре банкротства физического лица, скорее всего, напрягутся и будут судорожно вспоминать, какие сведения и справки они предоставляли при получении кредитов. Самыми популярными вопросами среди потенциальных банкротов являются:

  • Спишут ли мне долги, если я предоставлял при получении кредита справку с работы по форме банка где была указана заработная плата отличная от справки по форме 2-НФДЛ?
  • Откажут ли мне в банкротстве, если я сообщил сотруднику банка, что работаю в организации, из которой уволился за несколько месяцев до этого?
  • Что понимается под злостным уклонением от уплаты кредиторской задолженности? Просто я внес 3 платежа и где-то читал, что этого достаточно для суда!
Предлагаем ознакомиться:  Сбербанк отказал в рефинансировании кредита: по каким причинам и что делать дальше?

Причина №1

Более чем в 1/3 случаев причиной неосвобождения от долгов при завершении процедуры банкротства физического лица является игнорирование должником банкротного процесса: не предоставление сведений и документов суду и финансовому управляющему (по их запросу).

Обычно подобные ситуации случаются, когда процедуру банкротства инициирует кредитор, а должник:

  • не знает о собственной процедуре банкротства (например, не проживает по адресу регистрации и не получает корреспонденцию);
  • знает о процедуре банкротства, но очень агрессивно настроен к кредитору и всему тому, что он делает («Вам нужно – ищите! Я ничего предоставлять не буду!»);
  • не осознает важности своевременной реакции на запросы суда и финансового управляющего;
  • не может самостоятельно подготовить требуемые документы и письменный ответ на запрос, а денег (или желания) на привлечение профессионального юриста по банкротству нет.

Если Вы осознанно инициируете процедуру собственного банкротства, да еще привлечете грамотных юристов, которые своевременно будут предоставлять в суд необходимые документы, то вероятность несписания долгов из-за непредоставления сведений и документов сведется к нулю.

Примеры дел о банкротстве физических лиц, завершенных без списания долгов из-за не предоставления сведений и документов:

Причина №2

В марте 2016 года Арбитражный суд Новосибирской области завершил без списания долгов дело о банкротстве «грузчика Овсянникова» (№ А45-24580/2015), которое долго и активно обсуждалось профессиональным банкротным сообществом, а также послужило «вдохновением» для некоторых судей, ставших выносить определение о завершении процедуры реализации имущества без применения правила об освобождении от обязательств по причине взятия должником заведомо неисполнимых обязательств.

Внимательно перечитав приведенный нами выше пункт 4 статьи 213.28 Федерального закона №127-ФЗ, вы не найдете среди причин несписания долгов аналогичных формулировок. Судьи, «отказывающие в списании долгов» из-за взятия гражданином заведомо неисполнимых обязательств, мотивируют свои судебные акты недопустимостью недобросовестного поведения гражданина при взятии кредитов, т.к. это причиняет вред кредиторам, что недопустимо в соответствии со статьей 10 Гражданского кодекса РФ.

Признаки несостоятельности юридического лица

Компании с небольшими долгами и отсутствующими оборотными средствами не вправе объявлять о своем банкротстве. Для инициации процедуры признания несостоятельности необходимо соответствовать следующим формальным признакам:

  1. Совокупный размер просроченных долговых обязательств перед кредиторами и госинстанциями составляет не менее 300 тыс.р. (для монополий данная величина возрастает до 1 млн.р.), в указанную сумму не входят начисленные пени/штрафы.
  2. Юридическое лицо не имеет средств на выплату положенной зарплаты, пособий и прочих обязательных платежей своим работникам.
  3. Просрочка по долговым обязательствам превысила 3 месяца.

Должник в банкротстве

После принятия судом заявления истец обязан уведомить заемщика о запуске судебного процесса (не редко подобные уведомления от кредиторов приходят уже после начала делопроизводства). Сразу после этой даты у должника есть 10 дней, чтобы написать отзыв на иск банка. Документ следует передать в канцелярию суда, а также отправить в банк.

   Благодаря этой бумаге у ответчика есть шанс оспорить размер претензий кредитора. Также не лишним будет нанять адвоката.

Если вы не совсем уверены в своих силах самостоятельно пройти процесс банкротства, воспользуйтесь бесплатной консультацией любого юриста в нашем 

всероссийском каталоге банкротных компаний

. Квалифицированные специалисты смогут подробнее рассказать вам обо всех нюансах банкротства. 

На самом деле, процедура не несет особо тяжких последствий. После признания гражданина банкротом он в течение 5 лет не сможет снова заявить о своей неплатежеспособности, а при получении кредита будет обязан уведомить банк о недавнем банкротстве. Кроме того, на протяжении 3 лет ему будет запрещено возглавлять юрлица и в целом работать на руководящих должностях.

Пройти тестПодписатьсяКонсультация

Для должника процедура банкротства юридических лиц может завершиться восстановлением платежеспособности в ходе реабилитационных процедур или же закрытием предприятия и его ликвидацией. Должник в банкротстве наделяется правами участия в собраниях кредиторов, обжалования решения суда и управляющего и пр. При этом он не может препятствовать деятельности управляющего и обязан предоставлять по его запросу все документы.

Что касается руководящего состава, то привлечь их к выплатам по долговым обязательствам практически невозможно. Сам генеральный директор не только не несет затраты, связанные с банкротством предприятия, но и продолжает получать зарплату и прочие положенные законом выплаты. Единственное, чем рискуют учредители – долями в уставном капитале.

Только если в суде удастся доказать, что именно действия руководства привели к банкротству (т.е. несостоятельность имела фиктивный характер) руководители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности.

Банкротство физических лиц: что недоговаривают юристы?

Старт процесса несостоятельности юридического лица имеет ряд важных последствий для должника.

К сведению

Должник в ходе банкротства не может совершать любые значимые сделки по отчуждению имущества, его собственность распродается на торгах, информация о его финансовом положении становится общедоступной.

По окончании процедуры банкротства несостоятельности информация о компании удаляется из ЕГРЮЛ. Т.е. фактически юридическое лицо перестает существовать в качестве самостоятельного субъекта и ликвидируется вся задолженность, связанная с бизнес-деятельностью.

Управляющий должен сложить с себя все полномочие и передать документы в архив. Предварительно распускаются все сотрудники.Учредители банкрота могут открывать новые компании и реализовывать другие проекты. Законом это не запрещается.

Как происходит процедура банкротства?

На практике «закон о банкротстве физических лиц» стал работать не так, как это виделось законодателю:

  1. Процедура реструктуризации долгов оказалась практически нерабочей, т.к. в большинстве случаев «белый» доход россиян настолько мал, что его еле хватает на содержание семьи, не говоря уже о выплатах в адрес кредиторов. А даже если помимо прожиточного минимума на членов семьи от дохода и остаются какие-то «свободные» денежные средства, то их зачастую недостаточно для того, чтобы наверстать график оплаты по кредитам за 3 года. Именно поэтому в подобных ситуациях многие судьи сразу вводят процедуру реализации имущества, минуя процедуру реструктуризации долгов (при наличии ходатайства об этом со стороны должника). Но есть, регионы (например, Санкт-Петербург), где судьи не торопятся признавать граждан банкротами, и часто вводят процедуру реструктуризации долгов, даже если у человека вовсе нет дохода, но он является трудоспособным. Но даже в этих случаях процедура реструктуризации долгов носит технический (процессуальный) характер, и, спустя 5-6 месяцев, гражданин признается банкротом, и в отношении него вводится процедура реализации имущества.
  2. В процедуре реализации имущества вопреки ее названию в подавляющем большинстве случаев не реализуется ничего. Причина — отсутствие у большинства россиян-банкротов какого-либо ценного имущества, подлежащего реализации. Напомним, что при банкротстве неприкосновенны:
  • единственное жилье и земельный участок, на котором оно расположено, вне зависимости от площади, и если оно не было предоставлено в залог по договору об ипотеке (подробнее…);
  • предметы домашнего обихода (кровать, стулья, обеденный стол, холодильник, стиральная машина, чайник и т.п.) за исключением luxury (предметов роскоши), антиквариата;
  • орудия труда. Таксисты, торговые представители, мастера по выездному ремонту наверняка захотят отнести личный автомобиль к «орудию труда» и сохранить его в процедурах банкротства. К сожалению, судебная практика по банкротству физических лиц складывается таким образом, что вероятность сохранить автомобиль, как средство, необходимое для профессиональной деятельности, не высока, но попытаться можно. В большинстве случаев суды считают сохранение автомобиля – ущемлением интересов кредиторов и «предлагают брать автомобиль в аренду».
  • С полным списком имущества, которое не может быть реализовано в процедуре банкротства физического лица, Вы можете ознакомиться по ссылке.

Важно

Важно!

Отсутствие у банкрота имущества, подлежащего продаже в процедуре банкротства, не мешает списанию долгов по итогам процедуры реализации имущества.

Получить бесплатную консультацию

По официальным данным Судебного департамента при Верховном суде РФ лишь менее 2% процедур реализации имущества завершились без применения правила об освобождении от долгов. Количество россиян, освободившихся от долгов через процедуру банкротства, приближается к внушительному числу – 100 000. Может, именно поэтому юридические фирмы, занимающиеся банкротством физических лиц, повально гарантируют списание долгов в процедуре банкротства?

Но тут не всё так просто и очевидно, как может показаться:

  1. Помимо процедур реализации имущества, завершенных без применения правила об освобождении от долгов, есть процедуры, производство по которым было прекращено. Часто так происходит, когда «запахло жареным», и финансовый управляющий покидает процедуру, не дожидаясь неблагоприятного исхода. Поэтому по факту процент неуспешных дел по банкротству физических лиц более 2% (учитывая, что есть дела, которые должны были завершиться без списания долгов, но вместо завершения с несписанием долгов были прекращены).
  2. Многие компании по банкротству «мухлюют» с гарантией успешного результата, умышленно подменяя понятия «списание долгов» и «признание банкротом». Для рядового обывателя формулировка: «Вернем Вам деньги, если Вас не признают банкротом!» внушает уверенность в списании долгов по завершении процедуры банкротства. Хотя на самом деле признание банкротом происходит в момент введения процедуры реализации имущества, а освобождать от долгов или нет, суд определяет по итогам процедуры, только после того, как убедится в отсутствии признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства, добросовестности банкрота.

   После начала делопроизводства финансовый управляющий составляет список всех кредиторов должника, которые должны подготовить свои требования к нему.

   Затем банкротный специалист организует собрания заимодавцев, на которых они обсуждают план реструктуризации. К слову, заемщик может внести свой вариант выплат по задолженности.

   Если кредиторы одобряют план реструктуризации, то в нем указывают размер долговых обязательств ответчика, порядок расчетов и новые сроки платежей.

Максимальный срок погашения может достигать трех лет. При долгосрочных кредитах (более 5 лет), план может быть направлен на закрытие части задолженности, чтобы заемщик мог вернуть в изначальный график платежей. 

После всех корректив план направляется на утверждение в арбитражный суд, который должен рассмотреть его. Если план все же получает одобрение, заемщик начинает выплаты в соответствии с установленным графиком. Процесс контролируется финансовым управляющим, который к тому же получает 7% от платежей должника.

   Также суд может и не принять план реструктуризации и назначить процедуру банкротства с реализацией имущества должника. В этом случае на должника накладывается ряд финансовых ограничений вроде запрета на любые операции с банковскими счетами, имуществом и даже банковскими картами.

В это время финансовый управляющий будет заниматься оценкой финансового состояния должника, а также описью его имущества. Для этого специалисту потребуется сделать ряд запросов в различные госструктуры, где могут быть зарегистрированы сделки купли-продажи должника. К примеру, в Росреестр, Единый государственный реестр недвижимости, ГИБДД, ГИМС, Гостехнадзор, Федеральную налоговую службу и так далее.

Кроме того, управляющий будет проверять все сделки купли-продажи заявителя за последние три года на предмет возможного их аннулирования при определенных условиях. 

   На опись имущества и оспаривание сделок управляющему в среднем требуется месяц, затем он рассчитывает стоимость объектов для реализации и выставляет на открытый аукцион те, чья цена превышает 100 тысяч рублей. Процесс реализации может длиться от полугода до года.

   Когда все имущество реализовано, финансовый управляющий направляет в суд и кредиторам отчет, в котором указывает вырученные с продаж суммы и распределяет их между кредиторами.

   Фактически процесс банкротства, инициированный банком, полностью повторяет механизм банкротства физических лиц. Правда, признанный неплатежспособным гражданин, вероятно, до этого не хотел расставаться с нажитым имуществом и терпеть ряд ограничений, связанных с особенностями процедуры.

Процедура банкротства юридических лиц предполагает прохождение ряда этапов:1. Подача искового заявления в Арбитражный суд.2. Назначение Арбитражного управляющего.3. Составление кредиторского реестра требований.4. Проведение первого кредиторского собрания и решение об инициации одной из процедур банкротства.5.

Введение стадии наблюдения на предприятии.6. Одобрение на кредиторском собрании одной из процедур реабилитации: санации или внешнего управления.7. Если ни одна из процедур не привела к должному результату, то юрлицо объявляется банкротом и назначается стадия конкурсного производства.8. Управляющим проводится опись и оценка имущества, формируется конкурсная масса.9.

Организуются и проводятся торги, на которых реализуется вся собственность должника.10. Осуществляются расчеты с кредиторами и погашаются текущие платежи.11. Конкурсный управляющий отчитывается перед кредиторским собранием и судом о результатах процедуры банкротства. При одобрении его отчета процесс считается завершенным.12.

После прохождения предварительного этапа наблюдения на кредиторском собрании принимается решение о целесообразности введения реабилитационных процедур. Если у кредиторов есть уверенность в том, что бизнес должника еще можно будет спасти, они назначат этап финансового оздоровления. По своей сути это рассрочка для погашения юридическим лицом своих обязательств.

Стадия финансового оздоровления вводится на срок до 2 лет. Она предполагает разработку графика погашения долговых обязательств (реструктуризации долга), который подлежит утверждению арбитражным судом. При этом штрафы и пени на просрочку отменяются, приостанавливаются исполнительные производства, снимается арест с активов.

Руководство компании не отстраняется от дел, но находится под контролем административного управляющего. Если обязательства фирмы на данной стадии погасить не удастся, то вводится этап внешнего управления или реализации имущества.

Ответственность по нормам уголовного и административного законодательства применяется при фиктивном и преднамеренном банкротстве юридического лица. Преднамеренная несостоятельность подразумевает, что руководство компании умышленно создавало условия для разорения компании: заключало невыгодные сделки, занималось выводом активов и пр.

Фиктивное банкротство подразумевает создание лишь видимости финансовой несостоятельности. Например, отражение не всех активов в бухбалансе, приобретение сырья по завышенной стоимости, искажение данных отчетности и пр.

Информация

Руководители, совершившие данные деяния, могут быть привлечены к ответственности в виде штрафа 200-500 тыс.р., исправработам на срок до 5 лет и лишения свободы – до 6 лет в зависимости от масштабов причиненного ущерба.

Кредиторы – участники процесса банкротства юридических лиц, перед которыми у должника имеются финансовые обязательства. Обычно претензии к юридическому лицу одновременно имеют несколько кредиторов. Чтобы избежать предпочтительного удовлетворения требований перед определенным кредитором и злоупотреблений с его стороны все важнейшие решения принимаются на кредиторских собраниях.

К сведению

Место и время проведения кредиторского собрания в банкротстве юридического лица, назначается арбитражным управляющим. Обычно оно проводится по местонахождению должника, но допускаются иные варианты. В частности, собрание может проводится в заочной форме.

Кредиторы в процедуре несостоятельно организации

Банкротство юридического лица начинается с подачи заявления участником процесса в Арбитраж. Здесь поступивший иск будет оцениваться на правомерность и наличие оснований для признания компании банкротом.

Если исковое заявление будет удовлетворено и в отношении должника будет начата процедура банкротства то в ходе нее юрлицо сможет пройти несколько стадий:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление/внешнее управление;
  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство.

К сведению

Стоит отметить, что указанные здесь стадии не являются обязательными для всех компаний. Так, стадии реабилитации должника будут введены только при наличии у кредиторов и суда оснований полагать, что юрлицо имеет шансы на восстановление платежного баланса.

Тогда как заключение мирового соглашения между сторонами процесса банкротсва – большая редкость исходя из сложившейся практики.

Стадия наблюдения при банкротстве юридических лиц является предварительным этапом процесса несостоятельности. Она преследует базовую цель – обеспечение сохранности имущества должника для дальнейших взаиморасчетов с кредиторами. На этом этапе составляется реестр требований, организуется важнейшее для процедуры банкротства первое кредиторское собрание и производится детальный анализ экономического состояния должника.

Для реализации поставленных задач на стадии наблюдения назначается временный управляющий. Полномочия высшего руководящего состава компании несколько сужаются. Так, менеджмент компании обязан предоставить всю важную информацию об экономическом положении юридического лица (отчетность, бухбалансы и пр.

К сведению

Наблюдение при банкротстве может длиться не более 7-ми месяцев. На ее основании участники процедуры принимают решение о дальнейшей судьбе должника и введении в отношении него стадии оздоровления или конкурсного производства. Управляющий по итогам наблюдения должен составить план по удовлетворению кредиторских требований.

На собраниях принимаются такие важные решения как введение той или иной стадии банкротства предприятия, утверждение отчета управляющего, подача ходатайств об устранении управляющего, формированием кредиторского комитета, заключение мирового соглашения и пр. Часть решений принимается квалифицированным, часть – абсолютным большинством.

Внешнее управление при банкротстве юридических лиц

Внешнее управление при банкротстве предприятия — одна из реабилитационных процедур наряду с финансовым оздоровлением. Его ключевой целью также служит восстановление платежеспособности юридического лица без его ликвидации. При оптимальном завершении данного этапа должник рассчитывается по всем долгам перед кредиторами и продолжает свое существование в качестве рыночного субъекта.

Внешнее управление имеет одно принципиальное отличие от оздоровления: в ходе данной процедуры топ-менеджмент юридического лица отстраняется от дел. Обычно решение о старте внешнего управления принимается при наличии оснований полагать, что неумелое руководство привело к плачевным финансовым показателям.

Информация

Кредиторы обычно заинтересованы в данной стадии по той причине, что у них появляются шансы на полный возврат задолженности. Тогда как при начале конкурсного производства полученной выручки может не хватить для покрытия всех долгов и в 90% случаев банкротства так и происходит.

В ходе внешнего управления арбитражный управляющий разрабатывает новую стратегию компании и внедряет конкретные меры по восстановлению платежеспособности. В их числе: переориентация производственной линии на новые рынки сбыта, переуступка прав требования, продажа нерентабельных активов, допэмиссия акций, закрытие низкоприбыльных направлений и пр.Управляющий также вправе отказаться от невыгодных с его точки зрения контрактов и оспорить последние сделки по отчуждению собственности.

Внешнее управление вводится на период до полугода. Но иногда этот срок продлевается до 1,5 лет.

Для того чтобы у компании появился шанс на восстановление своего платежного баланса на указанной стадии вводится запрет на погашение кредиторских требований, на имущество юрлица не может быть наложен арест.

По завершению указанной стадии дело может быть прекращено. Но если должный эффект не был получен, то стартует конкурсное производство при несостоятельности юридического лица, которое ведет к ликвидации.

Мировое соглашение при банкротстве юридических лиц

На любой стадии процедуры банкротства юридического лица участники процесса могут заключить мировое соглашение. Инициатива в заключении данного договора может исходить как от кредиторов, так и должника.

Информация

Условия заключения соглашения определяются на усмотрение сторон. При этом его подписание возможно только при полном согласии всех участников. Иногда в мировом соглашении принимает участие 3-я сторона – гарант сделки или поручитель должника.

Существенными пунктами мирового соглашения являются: условия и формы оплаты, сроки действия соглашения и иные условия. Обычно сторонам приходится на какие-то уступки в мировом соглашении. Например, кредитор может списать часть долга или начисленные проценты.

После подписания мирового соглашения дело о банкротстве предприятия прекращается. В случае нарушения должником его условий процедура возобновляется.

 Арбитражные управляющие при банкротстве юридических лиц

Арбитражный управляющий в процедуре банкротства наделен широким спектром полномочий. Во многом успех процедуры зависит от профессиональных навыков и качеств управляющего. Различают внешнего, административного, временного и конкурсного управляющего в зависимости от стадии банкротства. Если профессиональные навыки это позволяют, то все функции может выполнять одно лицо.

Информация

Арбитражный управляющий призван соблюдать баланс интересов между кредиторами и юрлицом-должником. Поэтому это должна быть независимая фигура. Управляющий назначается по решению суда из числа СРО, на которую указывают участники процесса.

В спектр задач управляющего при банкротстве входит принятие мер по возврату имущества должника, организация торгов, контроль финансовых потоков предприятия, оценка собственности, анализ финансово-экономической деятельности юридического лица, разработка и корректировка бизнес-стратегии, осуществление расчетов с кредиторами, меры по оптимизации штата и пр.

Сложность поставленных перед управляющим задач накладывают ряд требований к его кандидатуре: он должен иметь профильное образование и пройти стажировку, не иметь судимостей, застраховаться на случай причинения рисков и пр.

Арбитражный управляющий принимает участие в деле за определенное вознаграждение. Оно состоит из фиксированной части и бонуса, который рассчитывается в зависимости от результативности удовлетворения кредиторских требований. Величина фиксированной части для конкурсных управляющих составляет 35 тыс.р. в месяц, внешних – 45 тыс.р.

Важно

При неудовлетворительной работе арбитражного управляющего могут привлечь к ответственности: отстранить от участия в процессе, исключить из СРО, обязать возместить причиненные кредиторам убытки или применить иные меры.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector