Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Кража денег со счета, юридическая консультация

Кража денег со счета: основные способы

Обязанности банка — обслуживание финансовых операций клиентов. Прием, зачисление на счет денег, исполнение распоряжений клиентов о перечислении средств со счета, проведение всевозможных операций по счету.

Банк может списать деньги со счета клиента только на основании его распоряжения, судебного решения, или из-за других условий банковского договора с клиентом. Dj всех остальных случаях списание денег — это кража денег со счета.

Если из-за ошибки банка деньги со счета клиента были списаны безосновательно, банк в обязательном порядке несет ответственность по закону.

Существует определенный порядок перечисления или перевода денег со счета на счет при помощи расчетных документов. Банк обязан проверять документы перед перечислением денежных средств. В случае, если банк безосновательно совершил перевод денег с клиентского счета, возврат данной суммы происходит через судебное решение.

При этом банк будет обязан заплатить потерпевшему клиенту пеню в размере %-ной ставки по краткосрочному кредитованию за каждый день от дня перевода до дня выплаты денег на расчетный счет клиента.

Но, зачастую суд не так уж лоялен к ситуации клиента. К сожалению, судебная практика в данном вопросе далеко не на стороне клиента. Дела по искам к банкам из-за поддельных платежек иногда решаются в пользу банков. Формулировка — банк на момент платежа не мог знать, что платежные документы поддельные.

В зависимости от способа хищения средств и сопутствующих действий, виновные могут быть привлечены по нескольким статьям уголовного кодекса:

  • ст. 158 УК РФ «Кража» – предусматривает наказание от штрафа в размере 80 тыс. рублей (если сумма незначительна, виновный действовал самостоятельно, без отягчающих обстоятельств, ранее не привлекался к уголовной ответственности) до 10 лет лишения свободы (если хищение средств с расчетного счета совершено в особо крупном размере, группой лиц по предварительному сговору и т.д.);
  • ст. 159 УК РФ «Мошенничество» – может предусматривать наказание для виновных в виде штрафа, исправительных работ, условного срока или тюремного заключения вплоть до 10 лет. Тяжесть наказания зависит от обстоятельств преступления. Статья о мошенничестве применяется в тех случаях, когда правонарушитель похитил средства путем обмана или злоупотребления доверием;
  • ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата» – применяется в тех случаях, если хищение совершено сотрудниками компании (например, главным бухгалтером). Наказание, как и по другим статьям, может заключаться в денежном штрафе, исправительных работах, ограничении или лишении свободы для виновного. Степень ответственности зависит от обстоятельств преступления.
Предлагаем ознакомиться:  Кому пожаловаться на охранника школы

На практике достаточно часто обвинения выдвигаются сразу по нескольким статьям. Кроме вышеперечисленных, могут также использоваться статьи за подделку документов, служебный подлог, взлом компьютерных сетей и другие сопутствующие деяния. Если хищение денежных средств с расчетного счета совершено в крупных или особо крупных размерах, виновному почти всегда грозит реальный тюремный срок.

Даже если виновные в хищении денежных средств с банковского счета будут установлены, это не всегда гарантирует справедливое наказание для них. Более того, даже если суд вынесет похитителям обвинительный приговор, решение судьи может не включать в себя возврат украденных средств. В этом случае представители компании имеют право добиваться справедливости путем апелляции.

Апелляционная жалоба подается в более высокую инстанцию, чем та, что выносила решение (например, в апелляционный суд, если вердикт выносил районный суд). В тексте апелляции нужно указать, что вы не согласны с решением суда, и перечислить свои требования, включая, к примеру, возврат полной суммы средств на счет компании или взыскание их с виновного в хищении. Подготовить жалобу поможет по кражам, он же может и представлять ваши интересы на суде.

Заключение

Кража денег со счета, юридическая консультация

Если произошло хищение средств со счета в банке, принадлежащего вашей компании, не стоит «прощаться» с деньгами – вполне вероятно, их еще можно вернуть, если действовать оперативно и правильно. Для координации действий лучше обратиться к адвокату по кражам или воспользоваться грамотной юридической поддержкой.

На фоне ужесточения законодательства и повышенного внимания банков мошенники становятся более изощренными. Средства попадают в чужой карман, а их владельцы не понимают, куда ушли деньги с расчетного счета, и кто в этом виноват. На самом деле существует несколько действенных схем обмана:

Предлагаем ознакомиться:  Договор дарения денежных средств работнику организации (образец заполнения): бланк, образец 2019

  • Подделка платежного документа. Самый простой путь для мошенников — кража денег со счета путем подделки платежки. Для выполнения манипуляции требуется образец готового документа (с печатью и подписями). Все остальное — дело техники. При этом в финансовое учреждение направляется также злоумышленник с поддельной доверенностью на руках.

Банк обязан проверять документы!

Российские банки обязаны производить проверку полномочий лиц, которым дается право вести дела по счету. Проверка проводится банком в порядке, который прописан в договоре с клиентом.

Если передача платежных документов предоставлена банку в письменной форме, работник банка должен проверить подлинность подписей и печати, сверив их с образцом, который хранится в банке. Проверяется на подлинность и доверенность, в том случае, если она предъявлена как основание для управления деньгами на счете клиента.

Банк несет ответственность за последствия, которые произойдут, если к денежным средствам клиентского счета он допустит лиц, которых не проверил должным образом.
В суде, при разбирательстве происшествия, судья вправе преуменьшить размер ответственности банка, если будет доказано, что клиент какими-либо своими действиями способствовал мошеннической схеме, нарушил безопасность информации или не соблюдал правила, установленные договором с банком.

К примеру, суд, в одном из наших дел по спору с банком, принял сторону клиента, из-за того, что банк допустил ошибку: не обратил внимание на несоответствие номера на поддельном платежном документе с номерами предыдущих платежек этого клиента.

Кража денег со счета, юридическая консультация

Случаи кражи денег со счета в банке — не редкость. Есть распространенные схемы, есть более редкие. Но все равно в каждом конкретном случае кражи денег со счета нужно разбираться с нуля. Наши юристы по спорам с банками — профессионалы с многолетним опытом, судебники, практики. Консультация юриста — первое, что должен получить обманутый клиент банка при списании денег со счета.

Позвоните нам 8-921-904-34-26. По телефону или в офисе в Санкт-Петербурге.

Задайте вопрос, мы в онлайне!
8-921-904-34-26 Защита юриста при краже денег со счета! Сопровождение расследования и споры в суде

Как вернуть деньги?

Первые вопросы обманутых руководителей — куда ушли деньги с расчетного счета, и что делать. Сложность в том, что мошеннические схемы проворачиваются под конец недели или перед праздниками. Это делается, чтобы получить фору во времени перед тем, как в компании обнаружится кража.

Предлагаем ознакомиться:  Договор на получение денежных средств

Как только обман выявлен, компанией оформляется иск с последующей подачей в судебную инстанцию. При этом требуется возврат украденных средств и компенсация со стороны банка. Но здесь имеется загвоздка. Суд должен убедиться, что компанией приняты все необходимые меры безопасности, а это значит, что судебный процесс займет какое-то время.

Доказать недобросовестность сотрудника финансового учреждения сложно, ведь тот сравнивает подписи визуально и не обязана применять для этого специальные технические средства. Если экспертиза покажет, что подписи имеют сходство, деньги вернуть не получится.

Как просто попасться на уловку мошенников

Видео о том, как просто мошенники могут обмануть доверчивых граждан. Расскажите своим родителям, что не нужно доверять незнакомцам!

Юристы по спорам с банками:

Подробно

Чтобы защитить деньги на расчетном счету от кражи, стоит придерживаться следующих мер:

  • Доступ к важным документам должен иметь только небольшой круг доверенных лиц.
  • Все важные бумаги должны храниться в сейфе. При этом запрещено оставлять платежные поручения без присмотра.
  • Данные о будущих переводах на расчетный счет должны быть конфиденциальны. Информация об этом должна быть только у тех работников, которые имеют прямое отношение к работе с деньгами.
  • Стоит оговорить с представителями банка ситуации, когда при наличии любых сомнений работник будет звонить по телефону и согласовывать сделку. При этом в финансовом учреждении должны быть рабочие номера главбуха и директора.
  • Выписку рекомендуется брать как можно чаще, ведь только так удается оперативно реагировать на измерение объема средств на счету.
  • Подписи директора во всех бумагах должны быть идентичны. При этом не стоит упрощать «автограф», ведь это открывает доступ к деньгам злоумышленникам.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector