Работа с банковской выпиской

Создание платежного поручения

Открывается список платежных поручений. В верхней левой части документа нажимаем кнопку «Создать», открывается форма для нового платежного поручения. В ней заполняются поля:

  • Вид операции – выбирается из предложенного выпадающего списка согласно виду производимой оплаты;
  • Получатель – из справочника контрагентов выбирается нужный контрагент, счет получателя и договор заполняются из реквизитов контрагента автоматически;
  • Сумма платежа;
  • НДС – по умолчанию устанавливается из данных контрагента;
  • Сумма НДС – рассчитывается автоматически;
  • Назначение платежа.

Важно правильно указать вид операции, так как в зависимости от выбранной операции, реквизиты документа будут меняться.

После проведения заполненного поручения на оплату поставщику, в 1С не формируется никаких проводок, это всего лишь информационный документ, который фиксирует необходимость сформировать аналогичную платежку в системе клиент-банк (напомним, речь идет о ручной работе).

Для создания платежных поручений сразу нескольким кредиторам, можно отметить нужные документы в списке и нажать кнопку «Создать платежные поручения».

Новые платежки отразятся в списке. Они выделены жирным шрифтом и не проведены, так как их требуется проверить. После проверки правильности заполнения и корректности сумм, поручение проводится. В этом случае также нужно продублировать поручение в системе клиент-банк.

Как только банк подтвердил, что данный платеж перечислен получателю, движение средств на счетах нужно отразить в 1С и произвести списание с расчетного счета организации.

Выписка по счету для предпринимателей и организаций

Банковская выписка формируется на ежедневной основе на каждый счет, открытый в финансовом учреждении. Это может быть расчетный счет, через который компания ведет свою деятельность, получая прибыль и взаимодействуя с контрагентами и поставщиками, или счет, открытый для кредитных нужд.

Запросить выписку со счета в банке можно в любой момент. Она формируется на определенный период, который интересен заказчику. В этой справке отражается информация:

  • о поступлении денежных средств;
  • переводе денег в пользу третьих лиц;
  • банковских комиссиях.

Выписки из банка можно потребовать при обращении ответственного уполномоченного лица в отделение финансового учреждения. В разных компаниях требуется различное время на изготовление справки. Это может занять от нескольких минут до 3 рабочих дней в зависимости от регламента организации.

Статья в тему: как получить выписку из лицевого счета в Сбербанке

выписка по счету из банка

Кроме того, для предприятий, имеющих расчетно-кассовое обслуживание в конкретном банке, часто предоставляется удаленный доступ к текущему посредством клиент-банка. В этом сервисе можно формировать такой документ в режиме онлайн, но он не будет иметь юридической силы. Для передачи справки в контролирующие органы необходимы печать и подпись сотрудника банковской компании.

Списание с расчетного счета

Выполнить списание с расчетного счета можно из того же платежного поручения. В нем нужно установить состояние «Оплачено» и нажать на гиперссылку «Ввести документ списания с расчетного счета».

Документ «Списание с расчетного счета» в отличие от платежного поручения, формирует проводки в 1С.

Что отображается в документе?

Выписка по счету между собой может немного различаться в разных банках. Но существует единая форма записи для обязательного заполнения информации, которая отображается в справке:

  1. Наименование и основные реквизиты банка по лицевому счету, обслуживаемому в этой компании.
  2. Данные по заказчику и номер счета.
  3. Дата, на которую формируется справка.
  4. Дата предыдущего запроса документа.
  5. Входящий остаток на начало периода и исходящий остаток на конец периода.
  6. Все операции, полное движение денежных средств с учетом дебета и кредита.
Предлагаем ознакомиться:  Обеденный перерыв на работе
Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

Выписка по банковским счетам на 18.08.2017

Наименование организации: ООО «Планета»

Номер счета: 40705910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

Входящий остаток (К): 15 000,00

 

Дата

 

Документа

 

Корреспондирующий счет

 

Вид операции

 

Отделение банка

Сумма
Дебет (Д) Кредит (К)
1 2 3 4 5 6 7
17.08.2017 243 40705910706000004345 2 5403654 10 000,00
17.08.2017 351 30300145856300012564 1 5503525 25 000,00
17.08.2017 242 40705910706000002425 3 5503525 10 000,00
 

Исходящий остаток: (К) 20 000,00

Выписка банка должна содержать в себе полную информацию по каждой операции:

  1. Дата проведения.
  2. Номер платежного документа.
  3. Счет, на который поступают деньги или с которого приходят.
  4. Вид перевода.
  5. Реквизиты банка, где расположен счет (БИК).
  6. Дебет и кредит после завершения операции.

В выписке с банка с расчетного счета соблюдается общепринятый образец «двойной записи». После каждой операции указывается остаток по дебету и кредиту. В разделе дебет отображаются все поступления денежных средств, в кредите – списание.

Выписка банка должна подтверждаться сопроводительными документами (ордерами, платежными поручениями, требованиями). Вписанные операции считаются действительными только при наличии соответствующих подтверждающих документов.

Выгрузка платежных поручений из 1С в клиент банк

Редактор статьи

Следующий этап — передача данных по новым платежам в банк. Обычно в организациях это выглядит так: за весь день бухгалтера создают множество документов и в определенное время ответственный человек делает выгрузку платежек в банковскую программу. Выгрузка происходит через специальный файл — 1c_to_kl.txt.

Его и нужно загружать в клиент банк.

Для отражения поступления денежных средств на расчетный счет организации используется пункт «Банковские выписки» в разделе «Банк и касса»:

Банковские выписки

При выборе данного пункта открывается журнал, в котором отражаются все поступления и списания с расчетного счета:

все поступления и списания с расчетного счета

Чтобы внести информацию о поступлении, используется кнопка «Поступления». Открывается документ «Поступления на расчетный счет», в котором заполняются поля:

  • Вид операции – в нашем случае устанавливается «Оплата от покупателя»;

  • Плательщик – из справочника выбирается контрагент, от которого пришли деньги;

  • Сумма;

  • Ставка НДС, договор и статья движения ДС заполняются из установленных ранее значений.

Проводка Дт51 – Кт62.02 показывает, что от покупателя на наш счет деньги поступили.

Представлена информация о сумме на начало дня, о поступлениях и списаниях за день, остатке на конец дня.

Если требуется уточнить информацию за любой другой день, можно воспользоваться календарем для выбора нужной даты:

Предлагаем ознакомиться:  Уголовное дело за неуплату кредита - могут ли посадить

Календарь

Сформируется список за выбранный день, в котором также будет показана вся информация о состоянии счета.

Кому предоставляется справка?

Выписка по банковскому счету предоставляется определенному кругу ответственных лиц, которых назначает руководитель компании. Как правило, запрашивать справку имеет право, обратившись лично, бухгалтер организации.

Бухгалтер должен получить непосредственно документ и платежные поручения, подтверждающие операции. В этот же день необходимо будет провести все проводки в бухгалтерской системе предприятия, обычно 1С, используя стандарт двойной записи. Для проводок используется корреспонденций счет и тот счет, который применяется в операции.

Как получить справку физическому лицу?

Выписка из расчетного счета для организации – это важный финансовый документ, который необходим для бухгалтерии предприятия. Но что такое выписка для физических лиц? Нужна ли она им?

Физические лица могут различным образом взаимодействовать с банковской организацией. Иметь кредитную или дебетовую карту, вклад или кредит, оплачивать ипотеку, автокредитование. Выписки банка для физических лиц в первую очередь носят информационный характер о движении денежных средств.

Bank-i-kassa

Клиент может самостоятельно контролировать поступление и списание денег, проверять информацию о комиссиях и процентах по договору. Кроме того, такой документ на бумажном носителе имеет юридическую силу. Справка будет подтверждать наличие просроченной задолженности, выполнение обязательств по договору и подходит для предоставления в суд или другие банковские организации.

Для кредитов

Выписка по кредиту отображает в себе сумму зачисления и списания денег. В графе «Поступления» находятся суммы, которые вносит клиент. В разделе «Списание» размещены данные о том, как распределяются денежные средства по счету.

Указывается информация о том, какая сумма была списана с основного долга, а какая пошла на погашение процентов за фактическое пользование кредитными средствами. Даты фактического поступления денег и списания, а также количество средств, находящихся на счете на текущий момент.

Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

ВЫПИСКА ПО ТЕКУЩЕМУ СЧЕТА с 1.07.2017 по 18.08.2017

Клиент: Иванов Иван Иванович

Номер счета: 40805910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

 

Дата

 

Содержание операции

 

Поступление

 

Списание

 

Остаток на счете

Сумма
        Оставшаяся сумма основного долга
1 2 3 4 5 6
17.08.2017 Зачисление денежных средств  

16 450

 

60,26

 

134 005,26

17.08.2017 Погашение основного долга  

14 699,52

 

60,26

 

134 005,26

17.08.2017 Погашение процентов за текущий месяц  

2 754,47

 

60,26

 

134 005,26

12.07.2017 Зачисление денежных средств  

16 450

 

52,25

 

148 704,78

12.07.2017 Погашение основного долга  

12 596,40

 

52,25

 

148 704,78

12.07.2017 Зачисление денежных средств  

2 983,59

 

52,25

 

148 704,78

 

Сумма основного долга на 18.08.2017: 134 005,26

Если по ходу договора была допущена просроченная задолженность и начислены штрафы или пени, то эта информация также будет отображаться в выписке из лицевого счета. Клиент может самостоятельно рассчитать, исходя из этой справки, общую сумму, потраченную на оплату штрафов и процентов.

Предлагаем ознакомиться:  Служебная записка о увеличении объема работ на отдел

Для кредитных карт

Владельцы кредиток по итогам каждого расчетного периода получают счета-выписки, в которых указана сумма транзакций за прошедший месяц, информация о зачислении денег, общая сумма задолженности и обязательный платеж.

Платежные поручения

Стандартные данные о состоянии счета содержат минимальную информацию. Банки могут оповещать клиентов посредством СМС-информирования, отправкой письма на почту или электронный адрес. Более подробный документ банка по расчетному счету формируется при непосредственном запросе клиента.

Для вкладов

Выписка с банковского счета по вкладу включает в себя информацию о сумме на текущий момент, а также о начисленных процентах. Это актуально для вкладов с ежемесячной капитализацией процентов, так как клиент может самостоятельно отслеживать прибыль, которую приносит его депозит.

В банковской выписке можно будет отслеживать и движение денежных средств, если по условиям депозита предусмотрено частичное снятие денег или перевод процентов на дебетовую карту.

Документ автоматически формируется ежедневно в личном кабинете клиента. Контролировать свои договоры можно через компьютер или мобильное приложение. Для этого нет необходимости составлять дополнительные запросы или заявления, справка формируется в режиме онлайн.

Но интернет-выписка содержит только справочную информацию. Официальный документ должен иметь печать банка и подпись сотрудника. Запросить справку можно при обращении в банк и написании письменного заявления.

Документ для физических лиц изготавливается, как правило, мгновенно, но обрабатывать запрос некоторые банковские компании могут до 3 рабочих дней. Для составления заявления при себе необходимо будет иметь паспорт, также может потребоваться номер договора, оформленного в банке.

В финансовых учреждениях установлен определенный порядок выдачи банковских выписок. Обычно это происходит в обозначенное время в день, следующий за расчетным. Первый экземпляр документа выдается клиентам бесплатно. При необходимости получить банковскую выписку повторно, кредитная организация может потребовать оплату своих услуг. По желанию клиента, получить документ можно в электронном виде. Ответственность за получение выписок возложена на клиента банка.

Другие способы ввода банковских документов

Платежные поручения и банковские выписки можно вводить не только разобранными выше способами, но и на основании документов покупки и продажи. Например, при получении оплаты от покупателя, это делается так. Открывается список реализаций, в котором выбирается документ, по которому покупатель перечислил деньги. Кнопкой «Создать на основании» выбираем нужную форму «Поступление на расчетный счет»:

Поступление на расчетный счет

Создается уже заполненный документ, его остается только провести после проверки:

1С в облаке

Гасится задолженность контрагента по данной реализации, поступление автоматически попадает в структуру подчиненности реализации:

Структура подчиненности реализации

Аналогичным образом производится выписка платежных поручений на основании покупок и поступлений услуг.

Проверка состояния расчетного счета

Проверить состояние расчетного счета можно как в журнале банковских выписок, так и через «Начальную страницу» на главной странице 1С:

Начальная страница

Также для проверки счета можно использовать оборотно-сальдовую ведомость по счету (по 51 счету – для рублевых операций, по 52 – для валютных):

оборотно-сальдовая ведомость

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector