Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Признаки банкротства ООО

Кроме невыполнения финансовых обязанностей, есть и другие признаки банкротства ООО, и к ним относятся:

  • Чистая прибыль в компании отсутствует;
  • Платежеспособность и ликвидность компании имеет ненормативные коэффициенты;
  • Компания имеет краткосрочные кредиты и ряд других обязательств, а также дебиторскую задолженность.

В итоге, если работа приносит убытки, то это признак неэффективности, а если в отчетах, которые сдаются последние три года, нет прибыли, то это признак того, что компания быстро уходит в кризис.

https://www.youtube.com/watch?v=9UhOx0nCh64

Ликвидность представляет собой способность организации отвечать по всем обязательствам. В результате, если эти коэффициенты не укладываются в необходимые нормы, то это означает, что у фирмы есть много проблем относительно выплат по счетам.

Если у фирмы имеется дебиторская задолженность, то это говорит о том, что компания не способна вести эффективную работу с дебиторами, среди которых есть персонал компании и покупатели товаров.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Также в сумме обязательств есть и платежи по налогам. А это свидетельствует о том, что вместе с самими учредителями, быть инициаторами ликвидации предприятия могут выступать:

  • Банковские организации, которым больше не выплачиваются кредиты;
  • Налоговая организация, если платежи по налогам перестали выплачиваться;
  • Контрагенты, в данную категорию входят поставщики и другие лица, которым данная компания должна оплачивать счета;
  • Трудовая инспекция, если организация имеет задолженности перед сотрудниками.

Как только специалист просмотрит бухгалтерскую отчетность, он сможет понять, в каком положении на данный момент находится организация.

Если суд признает финансовую несостоятельность компании, то это станет максимально удобным способом избавиться от фирмы, которая попала в стадию агонии. Но чтобы претендовать на статус банкрота, компания должна соответствовать и другим критериям:

  • Общая сумма долгов, прописанная в бухгалтерской отчетности, не должна быть менее 300 000 рублей.
  • Обязательные выплаты должны не проводиться более трех месяцев.
  • Фирма не обладает необходимым потенциалом, для выплат по всем имеющимся задолженностям.

Но даже наличие всех трех этих признаков не говорит, что компания должна прибегать к процедуре банкротства. Наиболее актуальным данный способ станет для компаний, у которых есть не только большие долги, но и значимая финансовая и хозяйственная деятельность, которая приносит крупные обороты денег.

Ответственность учредителей и директора

На основании современного законодательства признание предпринимателя банкротом может быть осуществлено только при наличии следующих условий:

  1. Индивидуальный предприниматель не имеет возможности полностью удовлетворить требования кредиторов по тем или иным денежным обязательствам.
  2. На протяжении трех месяцев не производится уплата важных платежей.
  3. При наличии долгов более 100 000 рублей.

[Warning]Важно! Инициировать процедуру банкротства может не только предприниматель, но также кредиторы, то есть лица, которым предприниматель должен определенную сумму.[/Warning]

Предприниматель обязан самостоятельно объявить себя банкротом и вызвать закрытие ИП с долгами Пенсионному фонду. В случае, если присутствует неисполнение определенных денежных обязательств перед кредиторами, если по какой-то причине не были уплачены те или иные платежи.

Условием для оформления банкротства является тот факт, что после полного взыскания задолженности предприниматель не сможет далее осуществлять свою деятельность или она будет значительно осложнена.

Также на банкротство может подать налоговая служба, если присутствует задолженность по основным сборам, по налогам и по обязательным платежам.

Признать физическое лицо или ИП банкротом можно только в судебном порядке. Для начала процедуры признания физического лица или ИП несостоятельным необходимо подать заявление в судебный орган.

Российским законодательством установлено, что инициировать процедуру банкротства физического лица может сам гражданин, подав заявление о признании банкротом.

Обязательные условия для подачи физическим лицом заявления о несостоятельности:

  • наличие финансовых обязательств свыше 500 000 рублей;
  • отсутствие платежей по имеющейся задолженности больше 3-х месяцев.

Инициировать банкротство гражданина могут также его кредиторы.

Кто инициирует процедуру банкротства физического лица - 4 основных инициатора

Основные инициаторы процедуры банкротства физического лица (гражданина)

К ним могут относиться следующие субъекты:

  • налоговые органы;
  • банки и другие кредитные (заемные) учреждения;
  • муниципальные органы;
  • лица, получившие полномочия у кредитора.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Исковое заявление о признании физического лица банкротом может подать как один кредитор, так и группа, претендующая на погашение образовавшейся задолженности.

Соответственно, в заявлении о признании гражданина банкротом могут быть указаны несколько различных требований:

  • кредиты банка;
  • задолженность по алиментам;
  • финансовые обязательства из причинения вреда здоровью.

Особого различия между лицами, которые инициируют процедуру банкротства гражданина и ИП нет. А вот банкротство юридических лиц имеет значительные отличия, как в документах, так и в этапах проведения процедуры.

Таким образом, подать заявление о признании ИП банкротом могут:

  • предприниматель;
  • кредиторы ИП;
  • налоговые и другие государственные органы.

Помните, что заявление в суд о признании ИП банкротом могут подать и такие кредиторы, требования которых основаны на задолженности ИП, не связанной с его предпринимательской деятельностью.

Фиктивное банкротство – это умышленное представление недостоверных сведений о финансовом положении. С помощью процедуры фиктивного банкротства частные лица и ИП пытаются избавиться от накопленных долгов и добиться их последующего списания.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Нередки ситуации, когда подобным образом частные лица хотят избавиться от кредитного бремени.

Предприниматели в случае фиктивного банкротства пытаются закрыть убыточный бизнес.

В большинстве случаев, при всестороннем судебном рассмотрении дела выявляются признаки мошенничества.

Кроме того, накопленный опыт в финансовом управлении позволяют специалистам определить фиктивное банкротство.

Признаки фиктивного банкротства:

  • сделки, предметом которых является недвижимость, совершены с близкими родственниками, членами семьи или другими знакомыми (третьими лицами);
  • деньги выводились на счета посторонних лиц или организаций;
  • подозрения в перепродаже ценностей, украшений и других дорогостоящих вещей по слишком низкой цене.

Ответственность за фиктивное банкротство предусмотрена очень серьезная – лишение свободы за мошенничество и крупный штраф. Альтернативное наказание – до 5 лет общественных работ.

Поэтому очень важно соблюдать все особенности процедуры ликвидации и банкротства.

Инициировать банкротство ИП разрешается при наличии задолженностей, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Однако после признания грамотно составленного заявления обоснованным к процедуре имеют право присоединиться кредиторы, выдвигающие требования по личным долгам. Дело будет рассматриваться местным арбитражным судом.

1. Инициирование процедуры по долгам, накопленным во время предпринимательской деятельности.

2. Публикация данных о намерении банкротства через нотариуса в Едином реестре за 15 дней до подачи заявления.

3. Автоматическая потеря статуса предпринимателя и всех лицензий на осуществления деятельности ИП.

4. Ужесточенный порядок при оспаривании сделок.

5. Обязательное привлечение финансового управляющего для осуществления реструктуризации.

6. Взыскание имущества ИП, в том числе рабочих инструментов, для погашения задолженности.

Прежде чем приступить к банкротству, юристы настоятельно рекомендуют закрыть ИП. Впрочем, иногда сохранение статуса предпринимателя позволяет получить выгоду на этапе погашения личных долгов. В остальном признание финансовой несостоятельности ИП мало чем отличается от процедуры банкротства неплатежеспособных физических лиц.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Процесс реструктуризации задолженности на этапе банкротства ИП не отличается от идентичной процедуры, предназначенной для ФЛ. Главенствующую роль здесь играет финансовый управляющий. На его плечи ложится планирование этапов реструктуризации и общение со всеми сторонами судебного производства. От качества плана реструктуризации долгов зависит эффективность механизмов, нацеленных на восстановление платежеспособности должника.

В идеале после окончания процедуры все требования кредиторов должны быть удовлетворены, но на практике погашается лишь небольшая часть задолженности, а остаток приходится выплачивать путем реализации имущества. Во время планирования участники процедуры могут принять непосредственно участие в согласовании будущей процедуры.

1. Составление проекта и направление готового плана реструктуризации с приложенными на одобрение.

2. Выполнение запланированных мероприятий с учетом согласованных сторонами процедур в течение 3 лет.

3. Осуществление финансовых сделок должником только после получения разрешения от кредитора.

4. Сбор и предоставление в суд данных о ходе выполнения процедуры.

5. Оценка эффективности утвержденного плана после анализа результатов реструктуризации.

6. Частичное или полное погашение задолженности перед кредиторами.

Все нюансы процедуры согласовываются с управляющим сначала должником, а затем собранием кредиторов и судом. В исключительных случаях можно утвердить план без участия неплательщика. Например, умышленное отклонение предоставленного проекта со злоупотреблением правами приводит к принятию плана без одобрения со стороны ИП. Следует отметить, что к разработке принимаются только экономически выполнимые планы.

Когда речь заходит о признании банкротом умершего предпринимателя, полная или частичная ответственность по погашению его долгов на себя берут наследники. Если таковых нет или близкие родственники официально отказались принимать на себя имущественные права и обязательства, все вещи неплательщика переходят в муниципальную собственность и реализуются на открытых торгах по стандартной процедуре. Полученная выручка используется для погашения долгов. Остаток наследственной массы продолжает числиться собственностью муниципалитета.

Кредиторы могут сначала предъявить требования должнику через нотариуса, а затем обратить внимание на наследодателей имущественных прав ИП. Реструктуризация задолженности умершего должника обычно не выполняется. Вместо процедуры восстановления платежеспособности стороны переходят к реализации имущества для немедленного удовлетворения обоснованных требований кредиторов. Кстати, инициировать банкротство по закону могут наследники предпринимателя.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

1. Официально вступить в права наследования, подтверждая получение обязательств по погашению долга.

2. Инициировать процедуру банкрота или поддержать требования кредиторов и государственных органов.

3. Добровольно погасить задолженность или согласовать реструктуризацию долга и реализацию имущества.

Не имеющие признаков финансовой несостоятельности граждане могут исполнить обязательства умершего должника без реализации имущества, заключив с кредиторами мировое соглашения для добровольного погашения долга. Если у наследника отчетливо прослеживаются основные признаки несостоятельности при условии сепарации (объединения) имущественных масс, он может получить статус банкрота. В этом случае разрешается приступить к реструктуризации общего долга.

При оформлении наследства несколькими лицами, ответственность по погашению должна рассчитывается в рамках полученных имущественных прав. Обычно преемники отвечают солидарно по всем задолженностям. Когда наследователь долгов будет признан банкротом, его жду все стандартные ограничения и весьма неприятные последствия процедуры.

Кроме реструктуризации зафиксированной суммы долгов и реализации имущества существует еще один сценарий развития ситуации при банкротстве ИП – списание долгов. Эксперты отмечают, что это добиться ликвидации задолженностей, которые были полученные в ходе предпринимательской деятельности практически нереально.

Например, просроченную зарплату работникам придется в любом случае вернуть сотрудника. Этот долг никогда не списывается. В свою очередь ФНС предлагает амнистию по налоговым задолженностям, однако призванная регулировать подобную процедуру законодательная база пока что не ступила в силу. Получить списание можно в единственном случае, если должник не имеет каких-либо имущественных прав и шансов на восстановление платежеспособности, что случается крайне редко.

Шаг первый: Этап наблюдения

Банкротство ИП

Физическое лицо может стать банкротом только после вступления в законную силу решения арбитражного суда. Суд, рассматривая заявления гражданина или ИП, оценивает финансовое состояние заявителя и выносит решение на основании всесторонне проверенных доказательств.

Решение суда для гражданина может быть либо положительным, либо отрицательным:

  • положительное решение: суд признает физическое лицо банкротом и назначает процедуру, имеющую цель найти решение затруднительного финансового положения заявителя;
  • отрицательное решение: судебная инстанция отказывает в признании гражданина несостоятельным (несоблюдение условий, недостаточность доказательств).

Чтобы получить статус банкрота гражданин должен совершить ряд обязательных действий и пройти несколько этапов:

  1. Подготовительный: заполнение заявления, сбор необходимых справок и подтверждающих документов, оплата государственных пошлин;
  2. Инициирование процедуры банкротства: подача заявления непосредственно в судебную инстанцию — арбитражный суд;
  3. Рассмотрение заявления судьей (предварительное и неограниченное количество основных заседаний), получение решения суда, от которого зависят дальнейшие действия должника.

В случае положительного решения, судья должен назначить управляющего – финансового специалиста, который исполняет судебное предписание. Назначенный управляющий лично отвечает за финансовое положение физического лица.

Процедура обращения с арбитражный суд

Поскольку последствия признания физического лица банкротом – это достаточно серьезные ограничения, в том числе финансовой деятельности лица, к процессу банкротства необходимо подойти самым серьезным образом.

Начинается банкротство с подготовки необходимого пакета документов и имеющихся доказательств. Это подразумевает, что заявитель приводит в порядок все финансовые дела, анализирует, собирает все сведения, содержащие факты, которые могут говорить о его неплатежеспособности.

Собрав максимально большое количество фактов (документов), должник имеет больше шансов доказать, что инициирование процедуры банкротства является вынужденной мерой.

Каких ИП определяют в банкроты

Суду необходимо проверить заявление должника на предмет наличия в его действия мошенничествас целью избежать исполнения долговых обязательств.

Банкротство гражданина либо предпринимателя – это долговременная и весьма досадная (для заявителя) процедура. Рассмотрение дело в суде занимает достаточно длительное время. Это оправданно, поскольку суду необходимо внимательно и тщательно оценить все представленные доказательства и факты.

Кроме того, проверяются все финансовые сделки и договора с участием должника, рассматриваются факты передачи имущества близким людям, членам семьи заявителя, и другим третьим лицам.

Судебная практика, успевшая сложиться по такого рода делам, показывает, что судебные разбирательства по делам о банкротстве граждан и ИП могут длиться больше года. Это связано с тем, что судебные инстанции (арбитражные суды) территориально располагаются в центральных городах.

Для оформления банкротства частного лица или ИП судья назначает управляющего, который будет заниматься финансовыми делами заявителя. За выполнение своих обязанностей финансовый управляющий получает вознаграждение.

Суд, при вынесении решения о назначении управляющего, может учесть сложное материальное состояние гражданина, и предоставить ему рассрочку (отсрочку) суммы по оплате юридических услуг управляющего.

Пакет документов, предоставляемых в арбитражный суд при инициировании дела о банкротстве физического лица или ИП, установлен законодательством.

Список необходимых документов, которые должен подготовить физическое лицо или ИП для обращения в суд:

  1. Копия документа (чаще всего, паспорт), по которому можно установить личность заявителя.
  2. Документы, свидетельствующие о наличии и размере финансовой задолженности (кредитные договора, договора займа, расписки).
  3. Список личных данных всех кредиторов с обязательным указанием суммы требований. Это формализованный документ, который необходимо правильно и максимально полно заполнить.
  4. Полученная с соблюдением всех требований закона, выписка из ЕГРИП (Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей). Такую выписку выдают и заверяют в налоговом органе. Срок действия этой справки небольшой (5 дней), поэтому взять ее лучше в самом конце, когда полный пакет будет собран (во избежание повторного обращения и оплаты суммы государственной пошлины за выдачу справки).
  5. Документ, содержащий все имеющееся у должника имущество. К описи имущества прилагается обязательная оценка всех финансовых активов заявителя.
  6. Сведение о сделках, совершенных до обращения в суд, общая сумма которых превышает 300 000 рублей.
  7. Справку, содержащую сумму уплаченных налоговых платежей за 3 года.
  8. Документ об открытых счетах в банках на имя должника с указанием всех сумм, которые на них аккумулируются.
  9. Копия страхового свидетельства (СНИЛС).
  10. Справка о признании должника безработным – при наличии у должника такого статуса.
  11. Для ИП обязательна справка о счете в банке и его состоянии.
  12. Оригинал и копия свидетельства о заключении или расторжении брака.
  13. Если у должника имеется брачный договор, предоставление его заверенной копии обязательно.
  14. Оригинал документа, подтверждающего оплату государственной пошлины.
  15. Квитанция об оплате услуг специалиста – финансового управляющего. При отсутствии денежных средств для оплаты услуг, заявитель должен приложить ходатайство о предоставлении судом отсрочки.
  16. Документы и справки, подтверждающиеинвалидность заявителя, состояние здоровья, или осуществление ухода за нетрудоспособными членами семьи.

Индивидуальный предприниматель предоставляет в суд такие же документы, с той разницей, что ему необходимо дополнитьсписок сведениями и справками, которые связаны с осуществлением заявителем предпринимательской деятельности.

Заявление о признании гражданина банкротом – это формализованный документ. Его форма установлена законодательно, и заполняется оно непосредственно в канцелярии арбитражного суда.

Предлагаем ознакомиться:  Увольнение по сокращению организации

Допускается заполнение заявления заранее, но подавать его должен сам гражданин лично, либо лицо, инициирующее банкротство.

Сведения, которые должны быть отражены в заявлении:

  • наименование судебной инстанции (арбитражного суда), в котором будет проходить слушание дела о банкротстве;
  • указывается сумма задолженности и сведения о каждом долге и причинах, по которым он образовался;
  • информация о трудовой деятельности заявителя: место работы и причины увольнения (при наличии таковых);
  • сведения об доходах помимо работы;
  • список принадлежащего должнику имущества;
  • сведения о семье и ее составе;
  • информация, подтверждающая иждивение граждан, находящихся на содержании должника;
  • прилагаются копии договоров о кредитах (ипотечных, целевых, потребительских) и договоров займов;
  • копии всей переписки с кредиторами, требований о погашении задолженности.

Очень важно указать в заявлении все имеющиеся сведения, подтверждающие факт банкротства.

образец заполнения заявления о банкротстве физического лица

Заявление о банкротстве физического лица -вся информация, указанная в заявлении должна подтверждаться документами, все справки заверяются либо выдавшими их органами, либо нотариусом.

Заполнив заявление, его нужно зарегистрировать в канцелярии подведомственного арбитражного суда. По истечении установленного законом времени заявителю направляется определение судьи о принятии заявления к производству.

Кроме того, в определении может быть указано, какие дополнительные документы необходимо предоставить, и срок исполнения такого требования.

Варианты процедур, назначаемых судом в случае вынесения положительного решения, необходимые для поиска решения финансовых проблем должника:

  1. между должником и кредитором (кредиторами) заключается мировое соглашение, утверждаемое судом.
  2. в случае наличия перспективы выравнивания затрудненной финансовой ситуации, дополнительных доходов или иных финансовых активов должника может быть назначена реструктуризация задолженности;
  3. крайний вариант – частное лицо получает статус банкрота, и его имущество реализуется с аукциона. Последний случай не является выгодным ни для должника, ни для кредиторов, поэтому физическое лицо объявляется банкротом в последнюю очередь, при невозможности применения двух вышеперечисленных вариантов.

Каждая из назначаемых процедур имеет свои нюансы, поэтому рассмотрим их более подробно.

Заключение взаимовыгодного мирового соглашения – наиболее желательный путь решения затруднительного материального положения должника.

Судья в первом судебном заседании обязательно напоминает о праве сторон решить дело миром.

Мировое соглашение – это урегулирование спора между сторонами путем обоюдных уступок:

  • кредитор делает условия выплаты задолженности более мягкими;
  • должник берет на себя обязательства по исполнению условий новых требований в установленные сроки.

Признаки, которые отличают мировое соглашение от обычного документа подобного содержания:

  • соглашение возможно только при взаимном согласии на изменение условий;
  • мировое соглашение рассматривается и утверждается в судебном порядке;
  • вступление в силу наступает после вынесения судье окончательного решения по делу.

В случае возникновения у судьи сомнений, суд может не разрешить (отказать) заключить мировое соглашение. Отказ может последовать, если при оценке и анализе материального положения должника появляются причины полагать, что должник не сможет решить свои долговые проблемы. Или появляются серьезные подозрения в «честности» гражданина.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

Если у индивидуального предпринимателя есть большие долги, процедура официального банкротства дает практически стопроцентную гарантию, что получится уйти от уплаты всех накопившихся обязательств. Есть несколько вариантов развития данных событий:

  1. Если это задолженность по налогам и по долгам в ПФР, в процессе банкротства они гасятся в первую очередь. И делается это за счет имущества, находящегося в распоряжении у должника.
  2. Если это стандартный потребительский кредит, то закрыть ИП с задолженностью в Пенсионный фонд будет просто, но под списание попадут только такие займы, которые были выданы человеку именно как предпринимателю. С данными правилами отлично знакомы и сами кредиторы, потому они редко дают предпринимателям кредиты как таковым, все оформляется под физическое лицо.

Как видно из сказанного выше, последствий у банкротства ИП достаточно много. Их нужно принимать во внимание перед тем, как подать заявление в суд.

Прежде чем будет начата процедура банкротства ООО, стоит уточнить несколько положительных моментов, которые она несет в себе – это:

  • Полное освобождение фирмы от обязательств по долгам не только перед банковскими организациями, работниками и контрагентами, но и перед самим государством;
  • Все активы фирмы будут находиться под защитой от арестов и манипуляций рейдеров;
  • Руководство фирмы, а также учредители не будут подлежать налоговой или административной ответственности.

Не стоит забывать, что процесс проведения банкротства очень длительный, и от момента подачи документов в суд, до получения судебного решения может пройти до двух лет, поэтому подходить к данному решению стоит продуманно.

Также стоит отметить, что весь процесс будет сопровождаться независимым управляющим, который будет привлекаться со стороны. А данному управляющему необходимо будет выплачивать вознаграждение в течение всего периода проведения процедуры.

  • Субсидиарная ответственность во время банкротства ООО при наличии долгов.

Субсидиарная ответственность при банкротстве ООО предполагает ответственность всех учредителей, руководства и других лиц перед кредиторами, таможенной службой и налоговыми органами в качестве всего имущества и финансовых средств. Возникает данная ответственность в тот момент, когда фирма не может оплачивать задолженности, но привлечены к данному виду ответственности виновники могут быть только при арбитражном решении суда.

  • Ответственность директора в процессе банкротства.

Директор является руководителем компании, и именно он принимает все важные решения. А заключается его ответственность в том, что если его действия будут неправильными, то это нанесет ущерб финансовой стабильности компании. Применение данной нормы производится при прямых убытках и для тех, которые появились по причине бездействия директора.

А вот другой ответственности директор не несет, так как он является наемным работником. Выплату заработной платы со всеми компенсациями, ему должна быть проведена еще до начала процедуры банкротства. Увольнение директора может быть проведено на стадии наблюдения или финансового оздоровления фирмы. Кадровыми вопросами на стадии внешнего управления занимается уже внешний управляющий.

  • Ответственность учредителей, в процессе банкротства компании.

Ответственность учредителя ограничивается только рамками уставного капитала, размер которого не менее 10 000 рублей. Если данная сумма была выплачена в полном объеме, то у кредитора есть право рассчитывать на выплату долгов, а если была недоплата, то будет проводиться взыскание.

Не стоит забывать, что по закону учредители ООО имеют полную защиту, так как им не требуется платить по долгам собственным имуществом. И после завершения процедуры банкротства они сохраняют за собой право продолжать заниматься экономической деятельностью, но только если они не привлекались к субсидиарной ответственности.

  • У общества будут списаны долги, после чего кредиторы не смогут вернуть вложенные в фирму деньги;
  • Учредители полностью теряют уставной капитал;
  • Если банкротство проводится преднамеренно, то отвечать по обязательствам придется личным имуществом;
  • На владельцев фирмы, директора и компании будет возлагаться различная ответственность, если закрытие компании проводится при проведении банкротства. Но, как правило, данный способ является единственным, который поможет списать большие суммы долгов перед кредиторами и государством.

Не стоит забывать о длительности процесса и о том, что он требует большого вложения средств. В итоге стоимость работы управляющего может достигать одного миллиона рублей. Но в то же время, процесс может помочь компании выйти из кризиса и избежать всей ответственности перед кредиторами.

Проведение сделки по продаже доли контролируется нотариусом. А продажа доли может проводиться, как участнику данной компании, так и третьему лицу. Оформление проводится стандартным договором купли-продажи, а осуществляется только по решению внешнего управляющего или конкурсного.

  1. Подача заявления и пакета документов в арбитражный суд.
  2. Определение судом даты рассмотрения дела. Закон предусматривает пять дней с момента поступления заявления в канцелярию суда. Уведомление о дате судебного заседания направляется лицу, подавшему заявление, должнику и СРО арбитражных управляющих (саморегулируемая организация, включенная в специальный реестр).
  3. Рассмотрение правомочности требований к должнику, их обоснованность. Принятие решения по этому вопросу занимает от 15 до 30 дней.

Мировое соглашение

Заинтересованные стороны рассматривают вопрос реструктуризации долга, согласовывают сроки, порядок и размер выплат.

Уведомление о намерении подать на банкротство

Прекращение дела в связи:

  • смертью должника;
  • изменением обстоятельства дела (получение наследства, увеличение прибыли, улучшение платежеспособности);
  • кредиторы забрали требования;
  • ИП не имеет возможности оплачивать судебные издержки;
  • причины, указанные в заявлении о банкротстве признаны не имеющими обоснования.

Конкурсное производство (КП)

ИП лишается права на имущество. Назначается конкурсный управляющий, функции которого, регламентированы ст. 129 ФЗ-127. Они заключаются в проведении инвентаризации имущества предпринимателя, оценке с привлечением специалиста, ведением дел, связанных с хозяйственной деятельностью ИП (увольнение сотрудников, оптимизация производства).

По сути, действия управляющего направлены на выравнивание ситуации с большой финансовой задолженностью предпринимателя и созданием возможности избежать банкротства. Услуги управляющего оплачиваются из денежных средств ИП. Месяц работы управляющего обходится предпринимателю от 30 тыс. рублей (ст. 20.6 ФЗ-127).

Учитывая, что конкурсный назначается в среднем на 6-7 месяцев, затраты предпринимателя за этот период составят 150-200 тыс. рублей. Если положение дел выровнять не удастся, будет реализовано имущество ИП, вырученные деньги пойдут на уплату возмещения вреда жизни и здоровью (если такое обязательство у должника имеется), заработной платы сотрудникам, налогов и прочих обязательных платежей.

Следует отметить, что законом предусмотрен перечень имущества, на которое не может быть наложено взыскание:

  • единственное жилье;
  • необходимая мебель;
  • личная одежда;
  • награды;
  • продукты питания.

Подача заявления в арбитражный суд

По окончании КП ИП будет признан банкротом, и долговые обязательства будут сняты.

Объявление себя банкротом – это очень серьезный шаг, который влечет за собой серьезные последствия:

  1. физическое лицо не может повторно признаваться банкротом в течение ближайших 5 лет;
  2. ни одна кредитная организация не выдаст заем или кредит таком лицу, так как при обращении за кредитом гражданин обязан сообщить о своей несостоятельности. На кредитной истории физического лица, признанного банкротом ставится «жирный крест»;
  3. в течение 5 лет банкроту запрещено заниматься своим бизнесом (регистрировать ИП) и находиться на руководящих должностях в организациях;
  4. банкроту может быть запрещено выезжать за границу в период до 3 лет (если не оспаривать в суде);
  5. банкроту будет сложно поменять место работы, либо вновь устроиться на работу, поскольку работодатели с большим скептицизмом относятся к гражданам с денежными проблемами;

С одной стороны, банкротство – способ урегулировать многочисленные финансовые проблемы, а с другой, — большое количество последующих ограничений на довольно продолжительное время.

Более подробно, как объявить себя банкротом физическому лицу и ИП, мы писали в специальной статье.

1Сам ИП, осознающий неспособность рассчитаться с долгами. При наличии вышеописанных признаков несостоятельности право ИП подать заявление о банкротстве превращается в обязанность. Если эта обязанность не выполнена в течение месяца, предприниматель может быть в административном порядке дисквалифицирован на 2 года или оштрафован на 10 000 рублей. В реальности такие санкции почти не применяются.

2Кредиторы, которым предприниматель задолжал в результате ведения коммерческой деятельности;

3Федеральная налоговая служба (в законе она называется «уполномоченным органом»), если ИП вовремя не уплачивает налоги и другие обязательные платежи;

4Органы местного самоуправления в случае представления требований по невыполненным финансовым обязательствам.

Обязанности финансового управляющего

Как только суд вынес решение о банкротстве индивидуального предпринимателя, его госрегистрация аннулируется, а с ней и все лицензии, которыми владел ИП (если занимался специальными видами деятельности).

Признанный банкротом ИП теряет право на повторную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя в течение 5 лет с даты завершения продажи имущества.

В течение 5 лет обанкротившийся ИП не может занимать должности в органах управления юридического лица, а применительно к кредитным организациям этот срок увеличен до 10 лет.

Распоряжение общим имуществом супругов при банкротстве ИП

Список имущества, на которое обращается взыскание, человек составляет самостоятельно. Не все имущество подлежит аресту и последующей продаже. Исключением являются объекты недвижимости:

  • Помещение недвижимости, которое является единственно пригодным для проживания, причем как для него, так и для всех членов его семьи. Стоит знать, что данное правило не распространяется на недвижимость, находящуюся в ипотеке.
  • Участки земли, где расположены жилые помещения, которые также не распространяются на ипотеку.
  • Предметы бытовой необходимости, продаются только драгоценности и предметы роскоши.
  • Личное имущество, предназначенное для профессиональных занятий ИП, но только если его общая стоимость на порядок выше 100 минимальных окладов.
  • Домашние животные и корма, которые не используются с целью предпринимательской деятельности.
  • Не превышающие прожиточный минимум продукты средства самого должника и семьи.
  • Топливо, которое используется для отопления и для приготовления еды.
  • Вещи, которые необходимы должнику, если у него есть инвалидность. Это правило относится к транспортным средствам.
  • Разные призы и награды должника.

Все это вещи и объекты недвижимости, которые не подлежат аресту и тем более изъятию. Данные факторы обязательно должны быть подтверждены документально, то есть инвалидность, суммы ниже прожиточного установленного минимума и так далее. Только тогда процедура коснется минимально допустимого имущества.

Порядок наложения ареста предполагает временные ограничения на распоряжение правами собственности ИП. Речь идет о невозможности выполнить отчуждение. Арест накладывается на любое принадлежащее должнику и находящееся в совместной собственности имущество, включая вещи, находящиеся на хранении у третьих лиц.

Исключением будут только те права собственности, по отношения к которым не применяется взыскание. Приобретаемое в ходе процедуры банкротства имущество тоже подлежит аресту. Допускается возможность передачи арестованных предметов на хранение материально ответственному лицу в рамках исполнительного производства.

Выполненная процедура реструктуризации может завершиться финансовым оздоровлением должника, погашением долга или заключением взаимовыгодной мировой сделки с последующим прекращении судебного производства по текущему делу о банкротстве. Однако при сохранении задолженности стороны приступают к реализации ликвидного имущества ИП.

На этапе организации процесса реализации составляется акт, где будут указаны все материальные и нематериальные ценности ИП, которые можно продать. Вырученные от их реализации средства используются в процессе выполнения требований конкурсных кредиторов. Законом разрешается реализация любого имущества, используемого для предпринимательской деятельности. К тому же должник теряет первостепенное право выкупа в ходе открытых торгов.

Главную сложность на этапе ареста и реализации имущества предпринимателя представляет разделение прав собственности между супругами. Во-первых, совместно нажитыми считаются доходы каждого из членов семьи. Во-вторых, речь идет как о заработной плате или дивидендах, так и о прибыли от предпринимательства.

Предлагаем ознакомиться:  Как происходит банкротство физ лиц

1. Любое совместное имущество (расчетные счета, материальные и нематериальные активы) подлежит аресту.

2. Раздел прав собственности запрещен после старта процедуры банкротства.

3. Совместно нажитым имуществом супругов распоряжается управляющий в процедуре банкротства ИП.

4. Взыскание обращено только на часть имущества должника с выделом доли совладельца по решению суда.

5. Второй владелец сохраняет за собой частичное право собственности на совместное имущество.

Имущественные доли супругов обычно признаются равноценными, если иное положение не предусмотрено дополнительным договором. Когда супруг должника категорично не согласен с какими-либо действиями управляющего, рекомендуется обратиться с официальным иском или жалобой в суд. Во время заседания придется предоставить неоспоримые доказательства, подтверждающие допущенные на этапе взыскания ошибки.

Пошаговая инструкция по банкротству ООО

После того, как проверка будет завершена, срок окончания процесса не составит более 2 месяцев. Этапы признания несостоятельности:

  • проводится наблюдение;
  • внешнее управление;
  • процедура финансового оздоровления;
  • осуществление конкурсного производства.

Но обычно проводят 1 и последний этап. Способы ликвидации организации:

  • по полной схеме;
  • по упрощенной.

Если применяют упрощенную схему (если проводится быстрое банкротство ООО с долгами), действия будут такими:

  1. Сначала идет формирования промежуточного ликвидационного баланса.
  2. Учредители общества пишут заявление и подают его с пакетом справок представителю арбитражного суда.
  3. Определяют арбитражного управляющего, который будет заниматься процессом.
  4. Суд назначает данного управляющего, которым может быть не только физлицо, но и предприятие.
  5. Управляющий проверит справки, на основании которых принято решение, в соответствии с которым руководство должно понести ответственность.
  6. Списывают долги.
  7. Фирма признается банкротом и проводится ликвидация.

Если решение закрыть фирму принимали учредители, то схема, скорее всего, будет упрощенная. Как осуществляется процедура по полной схеме:

  1. Подают заявление в суд.
  2. Назначается управляющий, который будет исполнять свои обязательства временно.
  3. Управляющий наблюдает за компанией, анализирует финансовую ситуацию.
  4. Организация и далее ведет деятельность, но все решения принимают совместно с управляющим.
  5. После завершения наблюдения суд принимает решение, как действовать далее.
  6. Управляющим определяются кредиторы, проводится финансовое оздоровление, чтобы повысить платежеспособность ООО.
  7. Производится уплата долгов, в том числе и за средства, вырученные при реализации имущества, и за счет сокращения штата, производства, что оказалось нерентабельным.
  8. Компания объявляется банкротом.
  9. Определяют, когда будет проводиться конкурсное производство. Назначают соответствующего управляющего.
  10. Данные об этом публикуют в средствах массовой информации. Это нужно, чтобы была сохранена публичность, чтобы ликвидация организации не являлась тайной для любого заинтересованного лица и кредитора.
  11. В течение 2 месяцев принимают кредиторские претензии.
  12. Создают перечень требований.
  13. Устанавливают стоимость имущества, что принадлежало предприятию.
  14. Взыскивается дебиторская задолженность.
  15. Формируют конкурсную массу.
  16. Выплачивают долг согласно установленной очередности – сначала перед работниками, а затем перед остальными кредиторами.

Принятие решения

Учредители ООО должны провести собрание и принять решение о ликвидации. Сразу же определяется и состав ликвидационной комиссии, ее председатель.

В течение следующих 3 дней о принятом решении уведомляют представителя регистрирующего органа. В качестве заявителя могут быть ликвидаторы или председатели комиссии по ликвидации. Полученные сведения отражаются в ЕГРЮЛ.

Никакие фонды извещать о принятом решении не нужно (ФЗ № 212, что был принят властями 24 июля 2009 года). Все сведения поступят в уполномоченные органы от регистратора.

В обязательном порядке создается промежуточный ликвидационный баланс, в котором имеет место отражение всех активов на момент закрытия фирмы, дебиторских и кредиторских обстоятельствах.

Утверждение промежуточного баланса осуществляется на учредительском собрании. Оформляют решение и уведомление формы 15003, которое должен заверить сотрудник нотариальной конторы.

В регистрирующую инстанцию подают:

  • данные о промежуточном ликвидационном балансе;
  • заявку формы 15003;
  • решение, что было принято учредителями;
  • ксерокопию публикации в «Вестнике».

Через 3 дня можно уже получить свидетельств, что подтвердит уведомление. Когда будут удовлетворены кредиторские требования, будет создано ликвидационный баланс.

Арбитражный суд

Дела о банкротстве рассматриваются в арбитражных судах. Необходимые условия для подачи заявки:

  1. Есть долги перед кредиторами.
  2. Обязательства по оплате не исполняются более 90 дней.
  3. Величина долга более 300 000 рублей.

Любую сумму долга стоит подтвердить документально, представив соответствующие решения суда, что вступили в силу.

Любое банкротство начинается с подачи заявления в арбитражный суд по месту регистрации индивидуального предпринимателя. Выше мы выяснили, кто может подать такое заявление. В зависимости от этого определяется дальнейший порядок действий.

Пошаговая инструкция по банкротству ООО, которую регулирует федеральный закон, включает в себя четыре основных этапа:

  1. Процедура наблюдения;
  2. Процесс финансового оздоровления;
  3. Внешнее управление;
  4. Конкурсное производство.

ООО обязано предупредить работников о предстоящем банкротстве

В данной процедуре есть еще один важный аспект, компания обязана рассчитать сотрудников. В обязанности руководителя входит уведомление сотрудников о банкротстве еще до начала процесса. По закону, работники должны быть уведомлены за 60 дней до начала процесса. Каждый работник должен получить письменное разъяснение.

После этого, в центр занятости населения передаются данные обо всех сотрудниках. В документах на каждого работника необходимо указать важную информацию, такую как должность, специальность, заработная плата и другое.

Заключение

Процесс банкротства ООО обладает рядом достоинств и недостатков:

  • Данный способ единственный, который может помочь решить долговые проблемы;
  • Проводится полное освобождение от любой ответственности;
  • Ликвидация занимает очень много времени и обладает высокой стоимостью;
  • Проведением ликвидации может заниматься только лояльный ликвидатор.

Когда проводится данный процесс, многие руководители начинают допускать ряд ошибок, которые ведут к последствиям и могут повлечь ответственность директора при банкротстве ООО и других заинтересованных лиц:

  • Проводят продажу активов фирмы или переводят деньги на другие счета, не стоит забывать, что у суда есть право признать все данные сделки недействительными;
  • Убирают дебиторскую задолженность, управляющий обязан определить конкретную сумму долга и провести реализацию задолженностей;
  • Создать ситуации, при которых первичные документы будут утеряны, в данном случае все могут быть привлечены к субсидиарной ответственности;
  • Выводить из акционерского состава некоторых людей.

Все эти ошибки приводят к тому, что суд обвиняет руководство в преднамеренном банкротстве, а это влечет за собой уголовную ответственность.

В результате, процесс банкротства является нужным. Современное производство не только решает возникшие финансовые проблемы фирмы, но и восстанавливает работу и возвращает ее к жизни. Но прежде чем выступать инициаторами данного процесса, стоит подробно изучить все нюансы и не забывать об уголовной ответственности, если будет выявлено, что банкротство преднамеренное.

Также подчеркнем, что банкротство физического лица или ИП – это сложная и поэтапная процедура, требующая от гражданина больших финансовых и временных затрат. Кроме того, признание своей несостоятельности – крайне неприятная и досадная ситуация, отнимающая у частного лица немало моральных сил.

В сложившейся ситуации, когда законодательная база, регулирующая институт банкротства физических лиц, нуждается в доработках и изменениях, начинать процедуру банкротства следует в самой тупиковой ситуации при отсутствии альтернативного выхода из тяжелого материального положения.

Банкротство индивидуального предпринимателя – достаточно долгая и недешевая процедура. Списание долгов происходит лишь после выполнения всех требований законодательства, и далеко не всегда оказывается выгодным для должника. Известно немало случаев, когда расходы на банкротство в итоге приближались к размеру финансовых обязательств ИП.

Тем не менее, банкротство для предпринимателя, попавшего в трудную ситуацию со своим бизнесом, – шанс начать жизнь, что называется, с чистого листа. В то же время законодательство ставит серьезные препятствия на пути тех, кто хотел бы по-быстрому сбросить долги и снова начать собственное дело. Поскольку признанный банкротом ИП в течение 5 лет не вправе ни становиться учредителем юрлиц, ни заново открывать свой бизнес, стоит три раза подумать, прежде чем пытаться инициировать процесс признания финансовой несостоятельности.

Мошенничество в этой сфере – фиктивное или преднамеренное банкротство – может обернуться уголовным делом и реальным сроком лишения свободы (справедливости ради отметим, что случается это нечасто).

В любом случае до банкротства дело лучше не доводить, особенно если у вас есть ликвидное имущество. Эксперты советуют максимально тесно общаться с кредиторами, чтобы в случае возникновения проблем в бизнесе иметь больше шансов на получение дополнительной рассрочки или на смягчение условий возврата займа.

Видео на десерт: Новая порция безумства от Кена Блока!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста мышкой и нажмите Ctrl Enter.

Процедура банкротства регулируется законом о несостоятельности

Принятие решения

Процедура банкротства применяется в том случае, когда ООО не может больше проводить все обязательные платежи в полном объеме. Сюда входят платежи кредиторам, таможенным органам, налоговой инспекции и в бюджетные организации. Начать производство в арбитражном суде можно только после подачи соответствующего заявления и полного пакета документов о банкротстве самой фирмой или другими заинтересованными лицами.

В арбитражный суд необходимо подавать заявление, которое прикрепляется пакетом необходимых бумаг. Но стоит отметить, что процедура банкротства в первую очередь будет проводиться для оздоровления компании и вывода ее из кризиса. Но есть случаи, когда может быть проведена полная ликвидация компании.

Проводить реорганизацию компании, можно тем ООО, у которых нет больших долгов. Проведение альтернативной ликвидации происходит во время смены руководства или состава учредителей. Данный способ не имеет высокой цены, но в таком случае владельцы фирмы могут привлекаться к субсидиарной ответственности, то есть отвечать по долгам за счет собственного имущества.

Добровольную ликвидацию, как правило, проводят компании, которые обладают идеальной репутацией. Но на момент начала данной процедуры, в компании не должно быть активности. Но не стоит забывать, что выбор способа ликвидации несет в себе индивидуальный характер, и на него воздействует большое количество факторов. Но если организация имеет долги, то оптимальным вариантом для нее будет начало процедуры банкротства.

Процесс банкротства для ООО является очень сложным процессом, но его можно не начинать. У закона, по данному поводу есть свои разъяснения:

  • Если в компании появились признаки банкротства, то в разумный срок руководство обязано принять все необходимые меры, чтобы данной процедуры избежать;
  • Все действия, которые будут направляться на выход из кризиса, должны удовлетворять требованиям со стороны кредиторов и контрагентов. И самыми первыми должны оплачиваться налоги, долги по зарплате и кредитные обязательства;
  • Перед тем, как обращаться в суд с документами на банкротство, требуется принять все необходимые меры, чтобы восстановить платежеспособность.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

Но если все же процесс банкротства начался, то общество с ограниченной ответственностью обязано выйти из данного процесса с минимальными потерями, но при этом законным путем.

Если налоговые выплаты будут проводиться несвоевременно, то у налоговых органов есть право начать процедуру банкротства компании. Но чтобы избежать данной процедуры, необходимо провести частичное погашение долга до суммы, которая будет менее 300 000 рублей.

Когда учредители принимают решение о том, что фирму нужно ликвидировать при помощи банкротства, они формируют специальное решение. Вместе с этим в обязательном порядке устанавливается кандидат, который будет сопровождать весь процесс – это арбитражный управляющий.

Подача заявления в суд производится вместе с полным пакетом документов, в котором должны находиться не только учредительные бумаги, но и бухгалтерские отчеты и баланс, которые заверяются руководителем компании, а также платежные поручения, акты сверок и бухгалтерские справки.

Стоит знать, что выступать в роли инициатора может не только сам должник, но и государственные организации, в том числе и банки. Если инициатором становится контролирующая или банковская организация, то все финансирование процедуры она возлагает на себя.

Если суд примет решение, что ООО банкрот, то промежуточные этапы проводиться не будут, конкурсный управляющий сразу начнет процесс конкурсного производства. На создание имущественной массы отводится не более 9 месяцев, вся эта масса будет подлежать продаже на торгах, в счет удовлетворения всех кредиторских требований.

Данный вариант банкротства является максимально удобным для компании должника, но чтобы она была проведена, необходимо соблюсти ряд важных условий:

  • Принятие решения о проведении ликвидации принимается единственным участником компании;
  • Активы фирмы несущественные, и их продажа не сможет в полном объеме удовлетворить все кредиторские требования;
  • Баланс фирмы неликвидный, на момент принятия решения о проведении ликвидации;
  • В отношении бюджетных платежей очень высокая задолженность.

Стоит учесть, что если в процессе судебного разбирательства будет выявлены сделки по продаже активов, которые состоялись перед обращением в судебную организацию, то они будут признаны недействительными, а суд откажет должнику в проведении данного процесса.

Проводится упрощенное банкротства в два раза быстрее, чем по общей схеме, а закрытие реестра кредиторов производится в течение одного месяца после того, как компания будет признана банкротом. В итоге компания может сократить реальную сумму задолженности в несколько раз.

Также не стоит забывать и о том, что стоимость данной процедуры значительно меньше, так как весь процесс проводится в более короткие сроки, и сумма оплаты управляющему также будет меньше.

Но в данной процедуре есть и отрицательный момент. Как только компания будет признана банкротом на основании судебного решения, то возобновить дальнейшую работу фирмы уже не получится.

Финансовая несостоятельность индивидуального предпринимателя – это его неспособность выполнять обязательства по платежам, необходимым в рамках коммерческой деятельности. О банкротстве ИП, как и в случае с гражданином или юрлицом, может объявить только арбитражный суд.

Все тонкости процедуры банкротства индивидуального предпринимателя регулируются федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (№127-ФЗ от 26.10.2002 с последующими изменениями). В этом документе описываемому вопросу посвящены всего три статьи, в остальном признание финансовой несостоятельности ИП описано в разделах, посвященных банкротству физлица.

1ИП более чем на три месяца просрочил возврат задолженности или регулярных платежей по ней.

2Размер долга на 40 и более процентов превышает стоимость личного имущества предпринимателя.

Предлагаем ознакомиться:  Срок давности по незаконному увольнению

3Задолженность превышает 10 000 рублей от каждого кредитора и 500 000 рублей от всех вместе взятых, причем просрочка должна составлять не менее 3 месяцев.

Речь идет именно о долгах предпринимателя. Если вы, будучи ИП, брали кредит на покупку телевизора в свою квартиру, и не вернули его, дело о банкротстве может быть открыто только в отношении физического лица. Другое дело, если были взяты кредиты и на развитие бизнеса, и на личные цели. Подробнее об этом – в разделе «Ответы на часто задаваемые вопросы».

Также закон уточняет, что долг должен быть в денежной, а не натуральной форме – нельзя объявить человека банкротом из-за того, что вы временно дали ему машину для перевозки грузов, а он не хочет ее возвращать (в этом случае действуют механизмы Гражданского кодекса).

  • денежные обязательства (как правило, эта задолженность возникает в результате сделки между двумя субъектами рынка – например, ИП и банком, когда первый берет кредит и не отдает его, или ИП и его контрагентом, когда предприниматель берет оптовую партию товара под реализацию у фирмы-производителя и потом не может вернуть ни товар, ни деньги);
  • задолженность по обязательным платежам (налоги, платежи во внебюджетные фонды и так далее).

Судебная практика по банкротству ИП

Кроме того, процедура может быть инициирована, если сам предприниматель ощущает признаки неустойчивости своего финансового положения. Она заключается в том, что после уплаты всех обязательных сумм (в том числе платежей по кредитам) средств для полноценного ведения хозяйственной деятельности не хватает. Например, сокращается объем оборотных средств (объем закупок), ИП приходится задерживать зарплату работникам, перекредитовываться и так далее.

Но одних ощущений надвигающегося краха для подачи заявления о собственном банкротстве мало. ИП обязан провести финансовый анализ своей деятельности, который должен выглядеть убедительно – на его основе арбитражный суд делает вывод об отсутствии (или наличии) признаков фиктивного банкротства.

1Обязательный депозит – 25000 рублей.

Это сумма, которую инициатор банкротства ИП вносит в депозит суда для оплаты первого этапа процедуры. Если этот первый этап окажется и последним (успешная реструктуризация либо реализация имущества, либо невозможность такой реализации), финансовый управляющий должен иметь гарантии оплаты своего труда.

По ходатайству инициатора банкротства сумма депозита может выплачиваться в рассрочку. Госпошлину необходимо уплатить при подаче заявления.

2Оплата второго этапа банкротства – от 25 000 рублей.

Эту сумму необходимо уплатить финансовому управляющему, если суд назначает второй этап процедуры банкротства ИП: реализацию имущества должника или мировое соглашение.

3Информирование о банкротстве ИП – от 15000 рублей

Обязательная публикация в официальных источниках – дело тоже не бесплатное. Стоимость размещения информации зависит от числа публикаций. Скажем, если предприниматель подал ходатайство в суд о реализации имущества без стадии реструктуризации долга, то публикация будет одна. Если реструктуризация предусматривается, то информацию придется размещать уже два раза. В среднем один информационный блок по делу о банкротстве в официальном печатном публикаторе – газете «Коммерсант» – стоит 11-12 тысяч рублей.

Банкротство ООО с долгами: последствия и пошаговая инструкция по процедуре

Учитывая, что ежегодно в РФ банкротится свыше тысячи индивидуальных предпринимателей, судебная практика по данному вопросу обширна и разнообразна. В качестве примера приведем три дела, в которых рассматриваются характерные для этой сферы проблемы.

1В арбитражном суде Московской области рассматривалось дело о признании банкротом индивидуальной предпринимательницы С. Суд признал нецелесообразной процедуру реструктуризации долгов и постановил перейти к процедуре реализации имущества. После этого финансовый управляющий ходатайствовал в суд о завершении процедуры банкротства по причине отсутствия имущества, которое можно было бы реализовать (у С.

имелась ½ доли в квартире, где она проживала с мужем и тремя детьми, – это имущество по закону продано быть не могло). Комитет кредиторов пытался опротестовать данное решение на основании того, что финуправляющий приложил недостаточно усилий для поиска имущества банкрота. Однако суд посчитал аргументы кредиторов необоснованными и постановил удовлетворить ходатайство управляющего и завершить процедуру банкротства в отношении С.

  1. Отсутствия возможности отвечать по долговым обязательствам или внесению обязательных сборов в бюджетные и внебюджетные учреждение.
  2. Осложнения ведения хозяйственной деятельности при проведении процедуры взыскания имущества.
  3. Если уплата задолженности вызовет осложнения или прекращение ведения предпринимательской деятельности.
  4. Выполнения претензий одного кредитора, вызовет неисполнение требований других кредиторов или послужит причиной неуплаты иных обязательных платежей.
  5. Если ИП соответствует признакам неплатежеспособности, указанными в ст. 213.6 п. 3 ФЗ-127 (стоимости имущества недостаточно для покрытия задолженности, 10% от суммы долга не выплачивается в течение месяца).

Порядок удовлетворения требований кредиторов

Закон предусматривает очередность выплат средств, вырученных от продажи имущества обанкротившегося ИП.

  • Текущие платежи по процедуре (оплата услуг финансового управляющего, судебные расходы), оплата вреда здоровью работников, нанятых предпринимателем, а также алименты.
  • Оплата выходных пособий и сумм по трудовым договорам наемных работников ИП.
  • Удовлетворение требований кредиторов, обеспеченных залогом.
  • Погашение задолженности по обязательных платежам, перед ФСС и ПФР.
  • Прочие текущие платежи и другая задолженность перед кредиторами.

Если в числе имущества были объекты, находящиеся в залоге у банка (например, кредитный автомобиль), то после их продажи залогодержателю отправляется только 80% вырученных за них денег. 10% идет на погашение долгов кредиторам первой и второй очереди (если, конечно, их не удалось погасить за счет другого имущества). Оставшиеся 10% идут на оплату работы финуправляющего и судебных расходов.

Если имущество распродано, но вырученных средств не хватило, суд освобождает ИП от дальнейших обязательств перед кредиторами.

Однако даже после банкротства предпринимателю могут предъявить претензии по компенсации морального вреда, алиментам, зарплате и прочим требованиям, неразрывно связанным с личностью должника.

Альтернативный вариант: мировое соглашение

Мировое соглашение – это шаг кредиторов навстречу должнику, если обе стороны понимают, что работая, ИП с большей вероятностью вернет долг, нежели при распродаже имущества и прекращении бизнеса. Также подобная процедура применяется, если третье лицо согласно оплатить долги ИП. Сам документ представляет собой соглашение об отсрочке выполнения обязательств и об изменении условий займа.

В случае утверждения мирового соглашения судом одновременно отменяется план реструктуризации и прекращаются полномочия финуправляющего. При этом стадия мирового соглашения оплачивается управляющему в полном объеме. По окончании срока действия соглашения должник обязан представить в суд отчет о его выполнении. Если условия были нарушены, процедура банкротства возобновляется.

  • изыскание средств незаконным способом (противозаконная «оптимизация налогов» и т.д.);
  • признаки умышленного затягивания процедуры банкротства;
  • соглашение заключается с намерением вывести финансовые активы из-под юрисдикции законодательства РФ.

Стоимость банкротства ИП

рекомендуем прочитать

ИП придется заплатить:

  • госпошлину — 300 рублей (подп. 5 п. 1 ст. 333.21 НК РФ);
  • за публикацию в СМИ 8 тыс. рублей;
  • оформление документации, услуги юриста от 150 тыс. рублей.

Вот и получается, что стоимость банкротства, кроме временных затрат и психологического дискомфорта, выльется предпринимателю в круглую сумму.

Если учесть риск потери имущества и необходимость дальнейшего закрытия потребительского кредита, то становится очевидно, что проще и выгоднее объявить себя банкротом ни как ИП, а как физическое лицо. Ведь в качестве последствий бывший ИП не сможет занимать руководящие должности в течение 3 лет, оформлять новое ИП (5 лет) и беря кредит, сообщать кредиторам, что он банкрот (5 лет).

Судебная практика по банкротству ИП

Апелляционная инстанция, однако усомнилась в серьезности доводов предпринимателя: договоры аренды были заключены уже после подачи кредиторами заявления о банкротстве. Но даже если контрагенты ИП были реальными людьми, с момента заключения договоров до рассмотрения дела в апелляционной инстанции прошло уже несколько месяцев, и какие-то средства предпринимателю должны были поступить.

В результате суд решил оставить апелляцию без удовлетворения, имущество должника было продано, долги частично погашены.

3Третье дело интересно сложной коллизией с поручителями. Индивидуальный предприниматель Т. Взял кредит под поручительство нескольких фирм, учредителями в которых были его родственники, а также он сам. Изначально ли Т. не собирался возвращать кредит, или ситуация так сложилась, но вносить платежи он перестал.

Родственники, как поручители, погасили часть долга. Однако Банк всё равно подал заявление о банкротстве должника, поскольку приличные суммы оставались невыплаченными. После этого учредители фирм-поручителей со ссылкой на статью 313 ГК РФ обратились в суд с требованием включить их в реестр кредиторов на сумму погашенной ими за предпринимателя задолженности.

Банк воспротивился, поскольку получалось, что на имущество ИП претендовали аффилированные с ним лица. Суды первых трех инстанций посчитали, что всё нормально, и родственники должника вполне могут быть и поручителями, и кредиторами одновременно. Однако Верховный суд, до которого дошли юристы банка, определил, что поручители могут считаться кредиторами, только если они оплатили сумму большую, чем от них требовалось по договору поручительства.

В итоге в реестре кредиторов остался только банк, имущество должника было продано с торгов, родственники ИП не стали предъявлять к нему гражданские иски.

Ответственность учредителей и директора

В России зарегистрировано много юридических фирм, которые имеют право и оказывают помощь населению в признании банкротства. Обращение к профессионалам избавит гражданина от необходимости вникать во все нюансы законодательства.

Кроме того, специалисты с большим практическим опытов в области банкротства помогут должнику найти наиболее выгодный вариант решения затруднительной финансовой ситуации, сэкономят время и денежные средства. Приведем некоторые компании у которых основная деятельность — это квалифицированная помощь при банкротстве.

Организация имеет многолетний стаж своей деятельности как в крупных мегаполисах (столицах), так и в регионах. Обратиться за помощью можно как из крупного города, так и из провинциального города нашей страны.Организация со множеством филиалов во всех крупных городах Российской Федерации. Надежная компания (один из лидеров в своей области), которая консультирует клиентов как в офлайн-режиме, так и онлайн.Организация узкой специальности, которая занимается исключительно спорами с микрофинансовыми (не только) компаниями. Если необходима помощь в сфере возврата кредитов и других задолженностей, то можете обратиться в эту компанию.

Очередная фирма по банкротству физических лиц и предпринимателей по всей России (офисы в крупных городах). Имеется возможность получения бесплатной консультации по телефону и интернету.

Стоимость банкротства частного лица складывается из нескольких составляющих:

  1. подавая заявление и пакет необходимых документов в арбитражный суд, заявитель согласно налоговому законодательству РФ (от 01.01.2017) должен заплатить государственную пошлину в размере 300рублей (сумма периодически меняется, точный размер госпошлины можно узнать на сайте Федеральной налоговой службы);
  2. в стоимость процедуры банкротства включается оплата услуг финансового управляющего. Средняя цена услуг составляет 25 000 рублей.

В случае отсутствия у должника финансовых возможностей для оплаты услуг управляющего, он может подать ходатайство о предоставлении рассрочки платежа.

Процедура признания физического лица банкротом – достаточно долгая. Она отнимает много времени и требует повышенного терпения.

Законодатель установил следующие сроки этапов при проведении процедуры банкротства физических лиц:

  • подготовительный этап: заполнение заявление и подготовка требуемого пакета документов – приблизительно около 1 месяца;
  • рассмотрение заявления в суде занимает период времени от 2 недель до 3 месяцев;
  • если принято решение о реструктуризации долговот 3 месяцев до 3 лет;
  • в случае признания банкротом и продажи имущества должника – около 6 месяцев.

По итогу, при соблюдении всех временных норм, разрешение судом дела о признании банкротом длится больше 1 года.

Многие начинающие предприниматели оформляли кредиты для ИП и различные займы под развитие бизнеса. По новому закону – это внушительная часть от общей задолженности предпринимателя, на основании которой он может подать заявление о банкротстве.

Многие ИП думают, что, объявив себя банкротом, они избавятся от финансовых проблем. Вместе с тем банкротство влечет за собой серьезные ограничения.

Они во многом схожи с проблемами, которые возникают при банкротстве физических лиц, с некоторыми особенностями:

  • предприниматель автоматически теряет статус ИП;
  • сведения о банкротстве ИП включаются в ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц);
  • в течение 5 лет после банкротства запрещается повторная регистрация нового ИП.

Самая главная проблема, возникающая из банкротства ИП – статус неплатежеспособного наносит серьезный урон деловой репутации предпринимателя.

  • Созаемщиком ИП по кредиту
  • Поручителем ИП по кредиту
  • Наследником ИП после его смерти

Несколько сложнее обстоит дело с имуществом, нажитым в браке. При банкротстве может быть взыскана половина такого имущества. То есть если у семьи предпринимателя есть вторая квартира, долю в ней могут продать с торгов, что в большинстве случаев существенно повлияет на стоимость имущества второго супруга.

Подобный вопрос часто задают граждане, у которых есть долги по кредитам, взятым и на ИП, и в качестве физлица. Ответ на него зависит от того, чем должник планирует заниматься в будущем. Если он собирается продолжать заниматься бизнесом или занимать высокие управленческие должности, то лучше банкротиться как физлицо – в этом случае сроки ограничений на участие в управлении юрлицами будут короче, а открыть ИП можно сразу же по завершении процедуры банкротства.

Если финансовый управляющий не выявил имущества, которое могло бы быть продано с торгов, он подает в арбитражный суд ходатайство о прекращении дела о банкротстве и закрытии ИП. Если должнику действительно нечем расплатиться с долгами, суд ходатайство удовлетворяет. Однако долги перед госорганами (налоги, взносы в ПФР и ФСС) переходят на физическое лицо и будут взысканы сразу, как только у гражданина появятся на счету средства или будет зарегистрировано какое-либо имущество.

  • Фиктивное – предприниматель набирает долгов, а затем, чтобы их не платить, банкротится, хотя при надлежащем ведении бизнеса мог бы рассчитываться с задолженностью.
  • Преднамеренное – ИП изначально набирает долги для вывода средств в личное пользование, и сознательно не собирается возвращать кредиты.

В случае фиктивного банкротства (ст. 197 УК РФ) виновнику назначается штраф (от 100 до 300 тысяч рублей) либо в сумме з/п или иного дохода за период от 1 до 2 лет. Либо ИП наказывается принудительными работами на срок до 5 лет. Либо же судом ему определяется наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или же в размере дохода за 6 месяцев.

При преднамеренном банкротстве (ст. 196 УК РФ) штраф составляет от 200 до 500 тысяч рублей либо в размере дохода от 1 до 3 лет. Применяются также принудительные работы сроком до 5 лет, а особо серьезных случаях – лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 200 тысяч рублей или в размере дохода за период до 18 месяцев.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector